上海2015年8月18日電 /美通社/ -- 8月17日，中宏保險和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利最新研究顯示，不到三分之一的中國投資者**通過公募基金在海外市場投資，近四分三投資者因為缺乏相關(guān)知識而裹足不前。
該“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”*研究調(diào)查結(jié)果顯示，只有27%的內(nèi)地投資者通過公募基金在海外市場投資。其余73%投資者表示，他們之所以無意通過公募基金進(jìn)行海外投資，是因為缺乏對海外市場的了解。除了“缺乏了解”（ 74%）外，他們不進(jìn)行境外投資的其它原因還包括“認(rèn)為海外市場有風(fēng)險”（37%）及“不知道如何購買公募基金”（ 19%）。
而通過公募基金進(jìn)行海外投資的投資者表示，他們采取這種投資方法的原因是“要實現(xiàn)地域多樣性”、“增加回報及減低波動”。他們的投資大多是通過中國的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者項目（QDII）進(jìn)行。
中宏保險總裁和CEO萬士家（Guy Mills）指出：“我們看到投資者日臻成熟，但他們明顯需求掌握更多的知識，用規(guī)劃平衡的投資組合來更好地規(guī)避市場波動的影響?！?/p>
宏利指出中國人民銀行將人民幣兌美元中間價調(diào)降的舉措不會影響海外投資，人民幣貶值使得兌回人民幣時投資回報得到增加。[1]
雖然通過公募基金所進(jìn)行的海外投資在多樣性方面有限，但公募基金在中國的滲透率仍然很高（57%）。對于公募基金投資這種有效的提升投資多樣性的方法，內(nèi)地投資者比中國臺灣（45%)）、日本（32%）、中國香港和新加坡(（20%）等亞洲其它國家和地區(qū)的投資者運用得更多。
監(jiān)管趨勢利好，未來境外投資有望增加
當(dāng)前市場推測，由于人民幣兌換的自由度日益增加，國際貨幣基金組織（IMF）有可能在今年內(nèi)將人民幣納入特別提款權(quán)（SDR）的貨幣籃子。在此利好背景下，目前已經(jīng)有多個為中國投資者豐富投資選擇的重大舉措，其中包括滬港通的開通，以及中港兩地基金互認(rèn)，還有即將推出的深港通，另外還有一些推動在自由貿(mào)易區(qū)注冊的公司將資金自由匯出及匯入中國的舉措正在醞釀。
這些轉(zhuǎn)變都有同一個背景，即近來所采取的提升人民幣兌換自由度的一系列舉措，其中包括放寬中國個人投資者每年只能把五萬美元匯出國外以進(jìn)行投資的限制。
泰達(dá)宏利基金管理有限公司總經(jīng)理助理徐克磊表示：“隨著中國的監(jiān)管環(huán)境逐步放寬對海外投資的限制，國內(nèi)投資者在市場及資產(chǎn)類別多元化、投資工具、投資組合管理顧問等方面也日益有更多的選擇。我們認(rèn)為這意味著將有更多投資流向海外市場。有許多投資者目前都過于依靠中國的資產(chǎn)，而投資海外則有助于幫助投資者分散及降低市場波動帶來的風(fēng)險?！?/p>
萬士家表示，因國內(nèi)市場的波動，財富水平的增加以及投資者日益精通投資，有60%的投資者表示出對財富管理服務(wù)的興趣。他還補(bǔ)充說，隨著國內(nèi)投資者日益成熟，他們對投資組合多樣性的需求亦在提高。
萬士家還指出：“隨著投資者尋求更平衡的多元化的資產(chǎn)投資解決方案，我們看到市場對財富管理服務(wù)的需求快速增加。中國投資者越來越注重趨避市場波動和充分運用專家對所持有投資產(chǎn)品方面的建議。”
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**目前投資于公募基金的投資者。所有接受調(diào)查的投資者中有57％目前投資于公募基金。
*有關(guān)“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”
“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”（Manulife ISI ）是一項半年一次的調(diào)查指數(shù)，旨在衡量并追蹤區(qū)內(nèi)八個市場的投資者對主要資產(chǎn)類別的投資意向以及個人財務(wù)規(guī)劃等方面的觀點。該指數(shù)計算各資產(chǎn)類別的凈得分（將表示“時機(jī)非常良好”和“時機(jī)良好”的百分比減去表示“時機(jī)不佳”和“時機(jī)非常不佳”的百分比）。整體投資者意向指數(shù)則為各資產(chǎn)類別的指數(shù)得分的平均值。正數(shù)代表投資意向正面，零表示投資意向中性，負(fù)數(shù)表示投資意向負(fù)面。
宏利投資者意向指數(shù)在中國香港、中國內(nèi)地、中國臺灣、日本、新加坡、馬來西亞、印度尼西亞及菲律賓的每一市場以五百份網(wǎng)上問卷形式進(jìn)行。受訪者為年滿25歲或以上的中產(chǎn)至富裕投資者，他們都是家庭中財務(wù)事宜的主要決策者，且目前持有投資產(chǎn)品。
宏利投資者意向指數(shù)在北美地區(qū)已持續(xù)多年。該指數(shù)在加拿大已有15年歷史，并在2011年拓展至宏利旗下美國業(yè)務(wù)部恒康，且于2013年擴(kuò)展至亞洲。宏利亞洲投資者意向指數(shù)納入計算范圍的資產(chǎn)類別為：股票、房地產(chǎn)（自住房及其他投資型物業(yè)）、公募基金/單位信托基金、固定收入投資和現(xiàn)金。
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由宏利的關(guān)聯(lián)公司中宏保險及泰達(dá)宏利基金在中國內(nèi)地發(fā)布。
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圖片 - http://photos.prnasia.com/prnh/20150818/0861507620
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宏利金融集團(tuán)是國際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，致力就客戶的重大理財決策，提供穩(wěn)健可靠、深受信賴而且達(dá)遠(yuǎn)前瞻的理財方案。宏利在美國的經(jīng)營名稱為「恒康」，而在其他地區(qū)則以「宏利」為經(jīng)營名稱。宏利為個人、團(tuán)體和機(jī)構(gòu)提供理財決策、保障計劃及資產(chǎn)管理解決方案。截至2014年底，宏利擁有28000名雇員，58000代理人和數(shù)以千計的分銷伙伴，向2000萬客戶提供服務(wù)。至2015年6月底，宏利管理和經(jīng)營的資產(chǎn)達(dá)8830億加元（約7080億美元），并且在過去的12個月客戶獲得的收益、利息和其他支付共計220億加元。在亞洲、加拿大和美國宏利為客戶提供資本運作服務(wù)已逾100年。全球總部位于加拿大多倫多，宏利在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所的股份代號為 MFC，在香港聯(lián)交所的股份代號為945。宏利的網(wǎng)址為：www.manulife.com 及 www.johnhancock.com。
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中宏人壽保險有限公司是中國首家中外合資人壽保險公司，由加拿大宏利旗下的宏利人壽保險 （國際）有限公司和中國中化集團(tuán)公司核心成員 -- 中化集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司合資組建。中宏保險成立于1996年11月，現(xiàn)已擁有12,600多名已接受專業(yè)訓(xùn)練的員工和營銷員，為939,000多份保單客戶提供專業(yè)的金融保險服務(wù)。目前，中宏保險在上海、北京、廣東、浙江、江蘇、四川、山東、福建、重慶、遼寧、天津、湖北、河北以及湖南等地的50多個城市穩(wěn)步發(fā)展，不斷邁向全國。中宏保險在中國保險市場深耕經(jīng)營超過18年，致力于為公眾提供穩(wěn)健可靠、深受信賴和具有遠(yuǎn)見的保險產(chǎn)品和服務(wù)。公司網(wǎng)址：www.manulife-sinochem.com。
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泰達(dá)宏利基金管理有限公司前稱為泰達(dá)荷銀基金管理有限公司，是中國首批合資基金管理公司之一，注冊資本1.8億元人民幣，資本結(jié)構(gòu)如下：天津泰達(dá)旗下的北方國際信托股份有限公司持股51%；宏利金融旗下的宏利資產(chǎn)管理（香港）有限公司持股49%。泰達(dá)宏利基金管理有限公司招募了專業(yè)人才為在中國市場提供卓越產(chǎn)品。泰達(dá)宏利基金管理有限公司的網(wǎng)址為 www.mfcteda.com。
