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宏利投資者意向指數(shù):現(xiàn)金及房地產(chǎn)不再是新一代投資者首選

- 投資者首選投資類別從現(xiàn)金及房地產(chǎn)轉(zhuǎn)至股票及基金
- 中國投資者投資決策基于技術(shù)而非運(yùn)氣
- 投資者預(yù)期2015年獲11.4%回報(bào)
中宏保險(xiǎn)
2015-03-26 15:48 9934
中宏保險(xiǎn)和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利投資者意向指數(shù)的最新研究結(jié)果顯示,中國投資者日益接受復(fù)雜而多樣的投資選擇,但投資仍然審慎且注重技術(shù)的幫助。

上海2015年3月26日電 /美通社/ -- 中宏保險(xiǎn)和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利投資者意向指數(shù)*的最新研究結(jié)果顯示,中國投資者日益接受復(fù)雜而多樣的投資選擇,但投資仍然審慎且注重技術(shù)的幫助。

最近中國投資者對股票及基金的前景感到樂觀,推動其投資意欲高漲,在2014年第四季度從前一季的15點(diǎn)躍升至29點(diǎn),開創(chuàng)新高,這標(biāo)志著中國投資者意向首次超越亞洲平均值(第四季為26點(diǎn))。受訪者對股票及基金的投資意向分別高達(dá)58點(diǎn)和48點(diǎn),兩者均達(dá)到前所未有的數(shù)值,顯示投資者認(rèn)為目前是投資于這些資產(chǎn)類別的理想時(shí)機(jī)。相比之下,現(xiàn)金及投資型房產(chǎn)的指數(shù)均維持在3點(diǎn),反映投資者對這兩種較傳統(tǒng)的資產(chǎn)類別興趣平平。目前中國投資者對現(xiàn)金的投資意向指數(shù)已降至較低水平,遠(yuǎn)低于33點(diǎn)的亞洲平均值。去年最后一季,房地產(chǎn)在投資者的實(shí)際投資組合中自住型房產(chǎn)除外)所占比率從9%下跌至5%,顯示投資者對投資型房產(chǎn)的興趣減少。

展望未來,中國投資者認(rèn)為股票將會是2015年表現(xiàn)出色的資產(chǎn)類別。他們在2014年上半年的投資意向亦反映出這個(gè)趨勢,其中50%受訪者表示將會增持股票該比例是亞洲區(qū)內(nèi)較高的),緊隨其后的是包括共同基金和交易型開放式指數(shù)基金(ETFs)在內(nèi)的股票掛勾產(chǎn)品。他們對現(xiàn)金及房地產(chǎn)的樂觀程度及投資于這些資產(chǎn)的可能性均遠(yuǎn)低于亞洲其他地區(qū)的投資者。

中宏保險(xiǎn)總經(jīng)理萬士家表示:“對比之前,中國投資者正逐步理性轉(zhuǎn)向股市等基于資本市場的投資類型,且所投資金額也對比過去有所增加。這一趨勢表明投資者不斷成長,中國市場日益開放和成熟?!?/p>

投資者靠技術(shù)致勝,而非運(yùn)氣

近三分之二的中國投資者對其2014年投資表現(xiàn)感到滿意,相比之下,整體亞洲投資者中不足一半對自己的表現(xiàn)感到滿意。中國投資者的致勝之道是通過搜集相關(guān)信息并經(jīng)過周詳考慮后再做出投資決策,具體包括恰當(dāng)?shù)刂匦缕胶馄渫顿Y組合59%)、令投資組合多樣化34%)、冒一定程度的風(fēng)險(xiǎn)(32%以及詢問專業(yè)意見31%);只有11%的中國投資者表示其出色表現(xiàn)“純粹因?yàn)檫\(yùn)氣”,而這一比例在整體亞洲投資者中則達(dá)到29%;只有7%的中國投資者不滿其投資回報(bào),比整體亞洲投資者中對投資回報(bào)感到不滿的比例低一倍,而他們認(rèn)為表現(xiàn)不濟(jì)的原因包括投資額不足,或者沒有調(diào)動足夠現(xiàn)金來進(jìn)行投資(29%)。

中國內(nèi)地投資者希望不僅在資產(chǎn)類別方面多樣化,在地域目標(biāo)方面也要實(shí)現(xiàn)多樣化,近三分之一(32%)表示他們已在海外投資,這一比例高過中國香港(31%),更遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過亞洲整體水平(25%)。只有中國臺灣(55%)及新加坡(44%)投資者的海外投資比例高于中國內(nèi)地受訪者。

萬士家先生表示:“中國投資者呈現(xiàn)出謹(jǐn)慎性與開拓性并存的特點(diǎn)。他們表現(xiàn)出強(qiáng)烈的把握新機(jī)會的傾向同時(shí)不愿意冒太大風(fēng)險(xiǎn)。他們傾向于采用審慎的投資方式,并在搜集相關(guān)消息的基礎(chǔ)上做出決定,同時(shí)多元化其投資組合,以降低市場波動可能帶來的影響,并盡可能創(chuàng)造令人滿意的投資回報(bào)?!?/p>

投資者沒有被勝利沖昏頭腦

中國投資者精明且有計(jì)劃的投資方式也表現(xiàn)在其對于2015年的投資優(yōu)先次序部署以及回報(bào)期望方面。大部分中國受訪者指出自己今年在財(cái)務(wù)方面的最優(yōu)先要務(wù)是更好地審視財(cái)務(wù)計(jì)劃(29%)及了解更多關(guān)于投資的知識(22%),而亞洲其他地區(qū)的投資者則只是將“增加儲蓄”視為優(yōu)先要務(wù)。

另一方面,雖然中國投資者過往表現(xiàn)出色,且近期股票市場欣欣向榮,但他們對2015年的回報(bào)預(yù)期較為保守,預(yù)計(jì)自己可獲得相對溫和的11.4%的回報(bào),而其中不少投資者預(yù)期的回報(bào)則介于6-10%的范圍。對比之下,菲律賓和印度尼西亞的投資者分別期待12.4%和14.5%的投資回報(bào),超過五分之一的投資者期待超過20%的回報(bào)。

宏利在中國內(nèi)地與泰達(dá)合資成立的泰達(dá)宏利基金管理有限公司[1]總經(jīng)理助理徐克磊表示:“雖然中國經(jīng)濟(jì)增長放緩,但整體而言我們對2015年的展望頗為樂觀。中央政府雙管齊下,一方面積極推出刺激經(jīng)濟(jì)措施,同時(shí)推行改革為更穩(wěn)定的長遠(yuǎn)增長打好基礎(chǔ)。不過,盡管如此,我們認(rèn)為未來幾個(gè)季度的市況將進(jìn)一步波動,因此我們建議投資者把投資組合分散到多種資產(chǎn)類別以降低風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)為自己沒有時(shí)間或足夠的研究技巧來發(fā)掘更多具吸引力投資選項(xiàng)的人士,應(yīng)該考慮咨詢投資顧問的意見,以便在可獲益于政府支持的行業(yè)內(nèi)選擇合適的證券?!?/p>

欲獲得有關(guān)宏利亞洲投資者意向指數(shù)的更多信息,請?jiān)L問 www.manulife-asia.com。

[1]泰達(dá)宏利基金管理有限公司是宏利與天津泰達(dá)旗下的北方國際信托股份有限公司組建的合資企業(yè)

关于“宏利亚洲投资者意向指数”

“宏利亚洲投资者意向指数”(Manulife  ISI)是一项季度性调查指数,旨在衡量并追踪区内八个市场的投资者对主要资产类别及相关问题的投资意向。该指数计算各资产类别的净得分(将表示“时机非常良好”和“时机良好”的百分比减去表示“时机不佳”和“时机非常不佳”的百分比)。整体投资者意向指数则为各资产类别的指数得分的平均值。正数代表投资意向正面,零表示投资意向中性,负数表示投资意向负面。

宏利投资者意向指数在中国香港、中国内地、中国台湾、日本及新加坡的每一市场以五百份网上问卷形式进行,而在马来西亚、印尼及菲律宾则采用面对面的访问方式。受访者为年满25岁或以上的中产至富裕投资者,他们都是家庭中财务事宜的主要决策者,且目前持有投资产品。 

宏利投资者意向指数在北美地区已持续多年。该指数在加拿大已有15年历史,并在2011年拓展至宏利旗下美国业务部恒康。宏利亚洲投资者意向指数纳入计算范围的资产类别为:股票、房地产(自住房及其他投资型物业)、共同基金/单位信托基金、固定收入投资和现金。

本资料拟只供可获准根据相关司法地区的适用法规收取本文件的收件人使用,并由宏利资产管理公司制作;当中所表达的意见乃属于宏利资产管理公司截至2015年1月的意见,并可能应市场及其他情况而有所变更。本材料所载的资料及/或分析乃根据可信赖的来源加以编制或得出,但宏利资产管理或其任何附属公司不就其准确性、正确性、用处或完整性作出陈述,亦不就使用本文件或其所载资料及/或分析而引致的任何损失承担法律责任。本文件所载信息,包括涉及金融市场趋势的陈述,乃基于目前市况,而市况可不时变动并被随后的市场事件或基于其他原因所取代。宏利资产管理公司不就更新此等资料承担任何责任。宏利资产管理公司或其附属公司或其任何董事、高级人员或雇员,不就任何人士根据上述所载资料行事或不行事而引致的任何直接或间接损失或损害或任何其他后果承担任何责任。所有概述及评论均拟属一般性质及针对当前状况。此等概述可作参考,但不可取代专业税务、投资或法律建议。客户应就其个别情况寻求专业人士的建议。宏利金融、宏利资产管理公司或其任何附属公司或代表并未提供税务、投资或法律建议。过往表现不保证未来结果。本资料只供参考用途,不构成由宏利资产管理公司以其名义向任何人作出购买或销售任何证券的要约或邀请,亦不表示有意对宏利资产管理公司所管理的任何基金或帐户进行交易。没有任何投资策略或风险管理技术可保证在任何市场环境中获取回报或消除风险。除非另有注明,所有数据资料均由宏利资产管理公司提供。

由宏利的在华关联公司中宏保险及泰达宏利在中国内地发布。

宏利

宏利是加拿大的主要金融服务机构,集团旗下主要业务遍及亚洲、加拿大和美国。宏利在美国的经营名称为恒康,而在其他地区则以宏利为经营名称。宏利致力就客户的重大理财决策,提供稳健可靠、深受信赖而且达远前瞻的理财方案。透过其环球雇员、保险代理及销售伙伴网络,宏利为数以千万计客户提供理财保障及财富管理方面的产品和服务,并为机构客户提供资产管理服务。截至2014年12月31日,宏利及其附属公司的管理资产总值约为6910亿加元(约5960亿美元)。

宏利金融有限公司在多伦多、纽约及菲律宾证券交易所的股份代号为 MFC,在香港联交所的股份代号为945。宏利的网址为:http://www.manulife.com

中宏保险

中宏人寿保险有限公司是国内首家中外合资人寿保险公司,由加拿大宏利旗下的宏利人寿保险(国际)有限公司和中国中化集团公司核心成员 -- 中化集团财务有限责任公司合资组建。中宏保险成立于1996年11月,现已拥有12300多名员工和营销员,为超过83万客户提供专业的金融保险服务。目前,中宏保险在上海、北京、广东、浙江、江苏、四川、山东、福建、重庆、辽宁、天津、湖北、河北和湖南等地的国内50多个城市稳步发展,不断迈向全国。中宏保险在中国保险市场深耕经营超过十八年,致力于为公众提供稳健可靠、深受信赖和具有远见的保险产品和服务。公司网址:http://www.manulife-sinochem.com

泰达宏利

泰达宏利基金管理有限公司前称为泰达荷银基金管理有限公司,是中国首批合资基金管理公司之一,注册资本1.8亿元人民币,资本结构如下:天津泰达旗下的北方国际信托股份有限公司持股51%;宏利金融旗下的宏利资产管理(香港)有限公司持股49%。泰达宏利基金管理有限公司的网址为www.mfcteda.com

消息來源:中宏保險(xiǎn)
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