美國國內(nèi)投資公司的社交媒體“革命”

你的投資顧問可以發(fā)博客寫他/她的工作內(nèi)容么？或者通過Twitter微博推薦新近閱讀的有關(guān)石油期貨的好文章并貼上原文超鏈接？他們有沒有可能發(fā)帖說某某日市場會發(fā)生重大事件？在2010年1月以前，以上所有問題只會有一個答案：不可能！……除非這群伙計們都不想混了。

美國證券交易委員會（SEC）和美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）并沒有專項明令禁止行業(yè)人員使用社交媒體發(fā)布工作相關(guān)的內(nèi)容，但SEC制定的廣告和公關(guān)守則被普遍認為擴展適用于各種網(wǎng)絡(luò)溝通方式。由于法規(guī)對此領(lǐng)域的規(guī)范模糊不清，大多數(shù)重量級投資公司索性禁止其經(jīng)紀人使用社交媒體。這樣一來的副作用就是，基于互聯(lián)網(wǎng)的商務機會及點對點聯(lián)系也被一并拒之門外。

2010年1月，美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）發(fā)出《監(jiān)管通告10-06號（Regulatory Notice 10-06）》，通告規(guī)定：在符合SEC和FINRA法規(guī)要求等規(guī)范的前提下，投資公司的業(yè)務代表可以通過社交渠道發(fā)布行業(yè)信息。投資公司對此通告的反應略顯遲緩，因為投資公司必須先得解決好如何監(jiān)控其業(yè)務代表在網(wǎng)上溝通公關(guān)的問題才行：必須創(chuàng)建相關(guān)的業(yè)務流程、修改和安裝相關(guān)軟件、完成對相關(guān)業(yè)務人員的培訓。但是，在過去的12個月里，社交媒體在投資咨詢領(lǐng)域引發(fā)的效果確實堪稱“革命”。

一些公司對其經(jīng)紀人在社交媒體平臺發(fā)布行業(yè)信息采取了謹慎、“保守”的做法。一位業(yè)界代表說：“我們不得不時刻盯緊經(jīng)紀人，告訴他們哪些內(nèi)容可以通過社交媒體發(fā)布，哪些不可以?！辈贿^她也表示：“我覺得現(xiàn)在邊干邊學的機制不錯，總比過三年等事情完全清楚后再決定怎么干要強……社交媒體已經(jīng)走進我們的生活，不會輕易消失的?！?/p>

紐約人壽保險公司（New York Life）公司副總裁兼網(wǎng)絡(luò)負責人Ken Hittel表示，公司管理層對經(jīng)紀人使用社交媒體的態(tài)度相當明確：“我們的CEO（Ted Mathas）明確表示，公司經(jīng)紀人確實有必要使用（社交媒體）?！奔~約人壽保險公司遵從SEC和FINRA的規(guī)定，使用相關(guān)軟件監(jiān)控公司經(jīng)紀人的所有網(wǎng)絡(luò)互動內(nèi)容。 Hittel透露，該項目“推進順利，而且?guī)讉€月內(nèi)就會落實到位?！?/p>

SEC對廣告和顧問/投資者溝通的相關(guān)法規(guī)出臺已有一段時間，且適用于包括互聯(lián)網(wǎng)上各種互動溝通的所有方式。FINRA發(fā)布的一段視頻文件概括了所有投資溝通都需遵守的五大要點。任何經(jīng)紀人的任何表述都必須：

• ? 不得夸大或誤導，必須披露所有重大事實
• ? 明確告知公司和經(jīng)紀人的名稱
• ? 不得包含或暗示任何預測性陳述
• ? 為客戶/投資者提供評估服務或市場的良好背景信息
• ? 在發(fā)布涉及共同基金、各種變形產(chǎn)品、和/或可在交易所交易基金的任何陳述后，在10日內(nèi)進行登記備案

所有投資公司都必須培訓其經(jīng)紀人，以確保其遵守SEC和FINRA的規(guī)定。 Hittel說紐約人壽保險公司的代理人培訓計劃的目標“不只是達到合規(guī)”，他表示，公司在社交媒體上將設(shè)立1.2萬名“品牌大使”；公司會以使其達到“最佳行業(yè)標準”的課程進行培訓。 Hittel說，在紐約人壽保險公司有句流行語，“你愛怎么做都行，但不能為所欲為”，紐約人壽對社交媒體的使用問題上也體現(xiàn)了這一點。該公司已建立了讓其經(jīng)紀人使用社交媒體的漸進計劃……前提是符合SEC和FINRA的所有法規(guī)要求。

http://socialmediatoday.com/paulkiser/299653/social-media-evolution-nations-investment-firms