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北京2022年7月4日 /美通社/ -- 過(guò)去十年里，隨著氣候變化的影響日漸凸顯，公司及其利益相關(guān)方乃至整個(gè)社會(huì)都更加關(guān)注企業(yè)在可持續(xù)發(fā)展中的作用。 但對(duì)全球 CEO 們來(lái)說(shuō)，更為實(shí)質(zhì)性的變化在過(guò)去一年間發(fā)生了 -- 可持續(xù)性相關(guān)的討論正在演變成實(shí)際的行動(dòng)。這是因?yàn)椋掷m(xù)性的破壞仍在繼續(xù)，疊加疫情帶來(lái)的劇變，氣候變化進(jìn)一步成為廣受關(guān)注的話題，全社會(huì)都開始呼吁徹底轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和商業(yè)重點(diǎn)。
要實(shí)現(xiàn)真正的可持續(xù)性發(fā)展，企業(yè)首先就要轉(zhuǎn)變思維模式，將可持續(xù)性視為企業(yè)價(jià)值觀和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略不可或缺的一部分，從根本上重塑商業(yè)模式并關(guān)注社區(qū)的需求。 銀行和金融機(jī)構(gòu)推動(dòng)這一轉(zhuǎn)變的一種方式就是在戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)上廣泛采用數(shù)字技術(shù)，推動(dòng)可持續(xù)性，同時(shí)擴(kuò)大商業(yè)機(jī)會(huì)。
在這一背景下，與其他大多數(shù)行業(yè)不同，銀行和金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu) (BFM) 可以通過(guò)以下兩種關(guān)鍵途徑推動(dòng)全球可持續(xù)性議題：
一是利用數(shù)據(jù)、AI 和云等指數(shù)技術(shù)來(lái)評(píng)估可持續(xù)性，并將其嵌入到他們的 IT 架構(gòu)和應(yīng)用中，同時(shí)尋找機(jī)會(huì)，而不是簡(jiǎn)單地回應(yīng)監(jiān)管要求，以減少其業(yè)務(wù)運(yùn)行留下的環(huán)境足跡（這點(diǎn)與其他行業(yè)是一致的）。
第二是通過(guò)幫助參與到可持續(xù)發(fā)展事業(yè)的零售和企業(yè)客戶，以及通過(guò)優(yōu)化投融資分配以支持世界經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型和達(dá)成其它可持續(xù)性相關(guān)成果，從而解決有關(guān)的投資回報(bào)問(wèn)題。 （這點(diǎn)是 BFM特有的。）
由此可見，可持續(xù)性既是一項(xiàng)運(yùn)營(yíng)挑戰(zhàn)，也是一個(gè)業(yè)務(wù)機(jī)遇。 IBM 商業(yè)價(jià)值研究院最近展開了一項(xiàng)調(diào)查，共有 3,000 多名 CEO 參與，包括 來(lái)自40 個(gè)國(guó)家/地區(qū)的近 300 名銀行和金融市場(chǎng)高管。我們發(fā)現(xiàn)， 80% 的 BFM CEO 們預(yù)計(jì)可持續(xù)性領(lǐng)域投資將在未來(lái) 5 年內(nèi)改善業(yè)務(wù)成果。 BFM 領(lǐng)導(dǎo)者還認(rèn)識(shí)到，快速實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性轉(zhuǎn)型是前三大運(yùn)營(yíng)挑戰(zhàn)之一，僅次于日益加劇的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)格的監(jiān)管法規(guī)。 CEO 們感受到來(lái)自董事會(huì)成員 (72%) 和投資者群體 (57%) 的壓力，因?yàn)樗麄兒粲跗髽I(yè)在可持續(xù)性計(jì)劃方面徹底透明化。 作為回應(yīng)，BFM 的 CEO 們正與眾多領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)和部門合作，以期在可持續(xù)性方面做出合理的投資。 在可持續(xù)性投資方面，BFM 的 CEO 們采取的方法比其他行業(yè)的 CEO 更為廣泛，首先便是讓首席財(cái)務(wù)官 (69%) 和首席運(yùn)營(yíng)官 (45%) 的參與其中。
加速實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性有賴指數(shù)技術(shù)應(yīng)用思維模式轉(zhuǎn)變
銀行和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)致力于減少環(huán)境足跡，不僅衡量自身的可持續(xù)性，同時(shí)也投資于數(shù)據(jù)、人工智能和混合云等指數(shù)技術(shù)。
我們知道，企業(yè)過(guò)渡到混合云有著重要的業(yè)務(wù)考量，但它也是可持續(xù)發(fā)展的一個(gè)重要因素。 徹底轉(zhuǎn)變運(yùn)營(yíng)模式，讓員工在混合云上相互協(xié)作和運(yùn)營(yíng)工作流程，可以更節(jié)能地使用數(shù)據(jù)中心和計(jì)算環(huán)境。 根據(jù) IDC 的數(shù)據(jù)，在未來(lái)四年內(nèi)，云計(jì)算能減少 10 億公噸的 CO2 排放。
通過(guò)增加對(duì)可再生能源的采用，銀行數(shù)據(jù)中心轉(zhuǎn)型也是進(jìn)一步推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展的大好機(jī)會(huì)。 例如，在英國(guó)，IBM Cloud 已使用完全由可再生電力供電的數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)。 在西班牙，BBVA 升級(jí)了數(shù)據(jù)中心，這使得該公司的能源使用減少了 50%，并且，預(yù)計(jì)未來(lái)五年 BBVA 的碳排放量將因此減少一半。
隨著更多金融機(jī)構(gòu)采用混合云，大量相關(guān)數(shù)據(jù)得以累積，這可以幫助金融企業(yè)和各行各業(yè)的公司了解其環(huán)境足跡。 但是，這些數(shù)據(jù)在很大程度上仍然分散在不同的數(shù)據(jù)庫(kù)、系統(tǒng)和位點(diǎn)，非常不便于各利益相關(guān)方訪問(wèn)和理解。 基于 AI 的軟件可以幫助企業(yè)在運(yùn)營(yíng)中最大化可持續(xù)性方面的洞察， 從而獲得以下幾方面的收益：
這非常關(guān)鍵，因?yàn)榱己玫臄?shù)據(jù)、AI 和 IT 治理對(duì)提高可持續(xù)性大有幫助。
可持續(xù)性相關(guān)數(shù)據(jù)和洞察為金融服務(wù)生態(tài)系統(tǒng)帶來(lái)商機(jī)
截至 2021 年底，代表45%以上全球銀行業(yè)資產(chǎn)的 265 家銀行簽署了聯(lián)合國(guó)"負(fù)責(zé)任銀行從業(yè)原則"，這也促成了諸多滿足可持續(xù)性相關(guān)承諾的產(chǎn)品和解決方案的出現(xiàn)。 這一承諾的內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)會(huì)更加注重跟蹤相關(guān)企業(yè)的碳排放情況，迫使它們所投資的各行各業(yè)公司不得不檢查并減少碳足跡。 因此可以說(shuō)，可持續(xù)性已成為幫助金融服務(wù)業(yè)務(wù)差異化和拓展的一個(gè)機(jī)會(huì)。
我們新近開展的 CEO 調(diào)查表明，在面臨業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)和不確定性的情況下，所有行業(yè)的高管都在實(shí)施可持續(xù)性方面感受到了一定的壓力。 全球 59% 的 CEO 表示，不明朗的投資回報(bào) (ROI) 和經(jīng)濟(jì)效益是在實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性目標(biāo)之路上遭遇的最大挑戰(zhàn)， 44% 的 CEO 則表示缺乏數(shù)據(jù)方面的洞察。 銀行和金融機(jī)構(gòu)會(huì)密切監(jiān)測(cè)并依賴其他行業(yè)可持續(xù)性計(jì)劃的透明度。 從這方面看，他們對(duì)緩解其它行業(yè)可持續(xù)性方面的擔(dān)憂是發(fā)揮作用的，能通過(guò)金融杠桿賦予企業(yè)短期和中期價(jià)值。
銀行可提供可持續(xù)融資以及資本市場(chǎng)優(yōu)先準(zhǔn)入，這包括優(yōu)先納入機(jī)構(gòu)和零售客戶的可持續(xù)投資產(chǎn)品。 同時(shí)銀行和金融科技公司也在相互合作，共同管理服務(wù)可持續(xù)性的數(shù)據(jù)平臺(tái)以支持它們生態(tài)系統(tǒng)的客戶和合作伙伴從參與標(biāo)準(zhǔn)化、透明化的信息交換中獲得價(jià)值。
將可持續(xù)性作為商機(jī)推進(jìn)的行動(dòng)指南
在一份《2022 年全球展望報(bào)告》中，IBM 對(duì)金融服務(wù)行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開展了為期 12 個(gè)月的調(diào)研，結(jié)果發(fā)現(xiàn)當(dāng)今各大銀行的當(dāng)務(wù)之急是找到可行的、能夠平衡業(yè)務(wù)價(jià)值和利益相關(guān)方預(yù)期的可持續(xù)性發(fā)展模式。 目前，行業(yè)管理者正在制定和部署可持續(xù)性相關(guān)計(jì)劃或倡議，在確保通過(guò)針對(duì)性投資實(shí)現(xiàn)總體業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的同時(shí)兌現(xiàn)相關(guān)承諾。
這些倡議、計(jì)劃主要從以下 4 個(gè)領(lǐng)域展開：
本文作者:
Shanker Ramamurthy， IBM 全球銀行和金融市場(chǎng)咨詢業(yè)務(wù)的執(zhí)行合伙人、IBM 行業(yè)研究院院長(zhǎng)，也是銀行業(yè)架構(gòu)網(wǎng)絡(luò)（BIAN）的董事會(huì)成員。
Brigid McDermott， IBM 全球金融服務(wù)部的總經(jīng)理。
