上海2018年5月10日電 /美通社/ -- 2018年4月26日，“中宏保險財富論壇”在上海舉行。論壇以“新時代，新財富”為主題，邀請國內(nèi)外知名經(jīng)濟(jì)學(xué)者與財富管理專家，結(jié)合目前的最新國內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策轉(zhuǎn)型和國際經(jīng)濟(jì)局勢，為高凈值客戶分享和解讀國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢、財富規(guī)劃、資產(chǎn)傳承等領(lǐng)域的更多新趨勢、新方法。
中宏保險首席執(zhí)行官張凱表示：“中國中化集團(tuán)和加拿大宏利金融在財富管理領(lǐng)域的強(qiáng)強(qiáng)組合，讓中宏保險具有無可比擬的優(yōu)勢，通過專業(yè)化的理念和團(tuán)隊、全球化的經(jīng)驗和資源、多元化的產(chǎn)品及服務(wù)，幫助高凈值客戶實現(xiàn)財富的保全增值，掌握家業(yè)的昌盛與傳承，從而實現(xiàn)財富對人生真正的意義?！?/p>
近年來，隨著行業(yè)政策與市場環(huán)境的進(jìn)一步優(yōu)化，中國保險業(yè)的體量急劇擴(kuò)張：截止2017年底，我國保險市場規(guī)模的全球排名已升至第二位，保險深度與保險密度穩(wěn)步提升。最新一期的“宏利投資者意向指數(shù)”顯示，在中國投資者當(dāng)前的投資組合中，保險類產(chǎn)品的重要性有所提升，占其可投資資產(chǎn)的11%，較2017年上漲1個百分點。同時，持有儲蓄型保險的投資者比例上升了5個百分點至50%，持有個人健康和醫(yī)療保險的投資者比例上升了8個百分點至46%。小康及富裕家庭體量常年保持兩位數(shù)的快速增長，使得高凈值群體的保險理財市場一躍成為“大資管”時代的風(fēng)口領(lǐng)域。隨著中國財富管理市場逐步走向大資管時代，越來越多的金融機(jī)構(gòu)謀求為高凈值人群提供全方位的財富管理業(yè)務(wù)，從發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗來看，保險走向全面財富管理是一個必然的趨勢。張凱認(rèn)為，對于高凈值人群而言，保險產(chǎn)品所具備的保險保障功能，保險金信托所能實現(xiàn)的保障與財富傳承雙重特性，是保險公司所能提供的差異化服務(wù)。高凈值人群在資產(chǎn)的保全和傳承、全球資產(chǎn)配置、家庭和企業(yè)的財務(wù)規(guī)劃的多元需求是保險公司在全面財富管理的市場上提供差異化產(chǎn)品和服務(wù)的增長點。
作為一家具有20多年歷史的中外合資保險公司，中宏保險憑借豐富的股東資源和國際視野，不斷夯實保險保障和財富管理的綜合能力。2015年，中宏保險成為國內(nèi)首家獲得證券投資基金代銷業(yè)務(wù)牌照的合資壽險公司，并在去年末獲得了網(wǎng)上銷售基金的資格。2017年，中宏保險在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先推出“宏運(yùn)世家”家族辦公室這一面向高凈值人群的綜合財富管理平臺，著力提供法律服務(wù)、稅務(wù)咨詢、年金保險產(chǎn)品，以及海外醫(yī)療、留學(xué)等全球化增值服務(wù)，旨在精準(zhǔn)滿足高凈值人群對財富傳承、降低資產(chǎn)減損與糾紛風(fēng)險、家庭與企業(yè)資產(chǎn)隔離和稅務(wù)優(yōu)化等一系列復(fù)雜的資產(chǎn)配置訴求。
依托“宏運(yùn)世家”的平臺，中宏保險牽手母公司中化集團(tuán)旗下的外貿(mào)信托，推出融合保險與家族信托的保險金信托產(chǎn)品。作為大資管時代下的差異化財富管理主張，保險金信托既具備保險產(chǎn)品的保障理財功能，降低了普通家庭邁入信托的高門檻，又擁有家族信托的財富代際傳承和管理特色，實現(xiàn)了兩項產(chǎn)品和服務(wù)的強(qiáng)強(qiáng)結(jié)合與優(yōu)勢互補(bǔ)，幫助高凈值人士實現(xiàn)保障增值和財富傳承的雙重目標(biāo)。
