南京、天津和北京2017年8月4日電 /美通社/ -- 8月1-3日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講先后登陸南京、天津、北京，為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋硪粓鲑Y產(chǎn)配置盛宴，至此宜信11周年全國巡講完美謝幕。
繼宜信財富三亞尊享年會，宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧攜手全球頂級管理咨詢大師拉姆·查蘭共同開啟“求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”對話，自5月23日以來，由宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)陸續(xù)在19個城市巡回，與高凈值人士共同探討企業(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來傳承。
創(chuàng)新驅(qū)動 全球化視角洞見未來
時隔數(shù)月，在11周年巡講北京站收官之際，唐寧再次攜手拉姆·查蘭和他的中國合伙人楊懿梅女士回到了關(guān)于未來的對話。拉姆·查蘭指出，“未來是由人創(chuàng)造的，比如新技術(shù)的誕生、新的需求被提出，新的、更高效經(jīng)營企業(yè)的方式等，這些都是改變未來的因素，我們要去緊緊追隨那些在引領(lǐng)未來、創(chuàng)造未來的人?！?/span>他強(qiáng)調(diào)，“洞見未來一定要有全球視野。我們看未來，會從政府、企業(yè)的角度，先從中國再到全球的視角分享對于未來的洞見”，比如中國“一帶一路”政策所帶來的巨大機(jī)遇，以及一些引領(lǐng)未來變革的企業(yè)所創(chuàng)造的巨大價值等。
對此，唐寧也分享了宜信是如何未來先見的：第一是看世界，到全球去尋找未來的種子，比如去硅谷、以色利了解那些創(chuàng)新企業(yè)是如何影響財富管理行業(yè)的；第二，投資早期企業(yè)是很好的未來先見的方式，因為要能夠想到未來十年、二十年企業(yè)會發(fā)展成什么樣子，能否產(chǎn)生更大的價值，能否與未來相匹配等；第三，預(yù)見未來的一個重要方式是去看國外行業(yè)發(fā)展的進(jìn)程，比如去了解美國高凈值人士對于資產(chǎn)配置的理解、對于科技的運用等。
談到創(chuàng)新，唐寧認(rèn)為，從經(jīng)濟(jì)增長、社會進(jìn)步來說，創(chuàng)新引擎是一個根本；從企業(yè)發(fā)展來講，創(chuàng)新是企業(yè)的重要基因，拉姆·查蘭大師曾提出“企業(yè)每五年需要重塑一次”，這意味著企業(yè)只有保持不斷創(chuàng)新才能更好地服務(wù)于客戶和社會；從金融行業(yè)來講，最近幾年席卷全球的金融科技正在用理論創(chuàng)新、模式創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新讓金融變得更加可觸及，更加高效和低成本，同時也需要金融創(chuàng)業(yè)者在金融底蘊(yùn)、風(fēng)控維度上有極強(qiáng)的專業(yè)性。
母基金為新經(jīng)濟(jì)書寫多贏之舉
談到未來發(fā)展，唐寧認(rèn)為，中國的新經(jīng)濟(jì)增長潛力無限，包括健康醫(yī)療、教育、消費升級、大數(shù)據(jù)、云計算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等。如何與新經(jīng)濟(jì)建立相關(guān)性呢？他表示，一方面企業(yè)要數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)化，要與科技接軌，提升客戶體驗；另一方面，投資于新經(jīng)濟(jì)是擁抱新經(jīng)濟(jì)的較好方式。
“用母基金的方式投資于新經(jīng)濟(jì)的邏輯，其實是給新經(jīng)濟(jì)書寫多贏之舉。通過母基金的方式投入到頂級的創(chuàng)投基金，然后這些基金又投入到那些高增長企業(yè)，大家都有這種長期投資的邏輯，這樣新經(jīng)濟(jì)就有了做大做強(qiáng)的血液，所以這樣一個多贏的趨勢是非常有意思的”，唐寧指出?！巴ㄟ^投資于新經(jīng)濟(jì)的方式，真正抓住新經(jīng)濟(jì)價值創(chuàng)造的機(jī)會，成為新經(jīng)濟(jì)的一份子，成為其中領(lǐng)軍企業(yè)原始股的持有者，是擁抱新經(jīng)濟(jì)重要的方式”，他認(rèn)為。
一支私募股權(quán)母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險可控，并且獲得高回報?！案邇糁等耸繀⑴c二級市場投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽光私募或?qū)_基金中”，唐寧表示，“通過母基金的方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風(fēng)險，同時通過持續(xù)動態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險調(diào)整后收益，幫助投資者真正實現(xiàn)資本市場產(chǎn)品的‘風(fēng)險可控，回報可期’?！?/p>
五大趨勢揭示財富管理行業(yè)未來
關(guān)于未來十年、二十年財富管理行業(yè)的變化趨勢，唐寧表示，一是從固定收益到權(quán)益類；二是從短期投機(jī)到長期投資；三是從中國到全球；四是從單一產(chǎn)品、單一項目、單一機(jī)會到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。
未來已來，這五大趨勢正在深刻地改變高凈值人群的生活和事業(yè)，面臨這樣的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，如何更好地與未來同行呢？唐寧指出，“用母基金的方式進(jìn)行長期投資，與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚帆出海，用家族信托的方式進(jìn)行財富傳承，是中國高凈值人士贏在下一個十年、二十年的重要選擇”。
從未來的行業(yè)發(fā)展看，“資產(chǎn)配置是財富管理行業(yè)的核心要義。也就是說，理財者是以資產(chǎn)配置為邏輯進(jìn)行投資，財富管理機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)配置為核心去構(gòu)建自己的產(chǎn)品線、服務(wù)線，去規(guī)劃自己的戰(zhàn)略，打造自身能力”，唐寧強(qiáng)調(diào)。2016年，宜信財富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產(chǎn)），標(biāo)志著中國財富管理行業(yè)大幕開啟；而宜信財富面向中產(chǎn)和大眾富裕階層推出的機(jī)器人投顧服務(wù) -- 投米 RA，是其在中國推動資產(chǎn)配置理念落地的又一突破。
宜信財富在今年6月榮獲享譽(yù)全球資本市場及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》所授予的“年度較佳財富管理機(jī)構(gòu)”大獎，在去年底獲得國際金融服務(wù)戰(zhàn)略情報領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的“較佳非銀行私人財富產(chǎn)品”大獎，再次凸顯行業(yè)引領(lǐng)。在唐寧看來，“歸根到底是宜信財富有對于客戶長期、正確的需求洞察，并且圍繞客戶需求打造相應(yīng)的投資能力、國際化能力、科技能力”，通過優(yōu)秀的產(chǎn)品線、服務(wù)線幫助高凈值人士實現(xiàn)投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承五大目標(biāo)。
