哈爾濱和大連2017年6月19日電 /美通社/ -- 繼5月23日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講在武漢盛大開啟，并隨后在成都、重慶、杭州、嘉興、寧波等地巡回，6月27日、29日，由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)即將奔赴哈爾濱和大連，繼續(xù)與當(dāng)?shù)馗邇糁等耸恳煌接懫髽I(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來傳承。
資產(chǎn)配置 -- 財富管理行業(yè)核心要義
作為國內(nèi)領(lǐng)先的財富管理機(jī)構(gòu)，憑借多年來在行業(yè)的深耕，通過與大量的高凈值客戶的深入接觸，唐寧指出，“目前中國高凈值客戶資產(chǎn)組合普遍呈現(xiàn)‘三高’特征，即固定收益資產(chǎn)類別占比高、房地產(chǎn)投資占比高以及人民幣資產(chǎn)占比高，在這樣‘畸形’的資產(chǎn)配置狀況下，高凈值人群需要盡快重塑自己的資產(chǎn)組合”。
2016年，宜信財富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授Randolph B. Cohen提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)），標(biāo)志著中國財富管理行業(yè)大幕開啟。宜信財富所秉承的“資產(chǎn)配置”理念，直接推動了財富管理行業(yè)從“以產(chǎn)品為中心的代銷”到“以客戶為中心的資產(chǎn)配置”的轉(zhuǎn)型升級。
“財富管理行業(yè)的標(biāo)志是：它們的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)配置為核心邏輯在進(jìn)行投資者教育和自身產(chǎn)品服務(wù)的落地實(shí)現(xiàn)；財富管理行業(yè)之中的客戶在理財?shù)臅r候是自上而下地用資產(chǎn)配置的邏輯進(jìn)行理財規(guī)劃”，唐寧表示。
母基金 -- 擁抱未來新經(jīng)濟(jì)必由之路
談到未來發(fā)展，唐寧認(rèn)為，中國的新經(jīng)濟(jì)增長潛力無限，包括健康醫(yī)療、教育、消費(fèi)升級、大數(shù)據(jù)、云計算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等，“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟(jì)，是中國高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)、擁抱未來增長的必由之路”，“一支母基金會投入到5-10支不同的基金之中，并且將它們有機(jī)、科學(xué)地組合起來，生成一個風(fēng)險分散的、同時代表著這個資產(chǎn)類別頂級的前25%的優(yōu)秀基金的平均回報”。
對此，宜信財富高級副總裁尚筱表示，“投資母基金就相當(dāng)于‘一鍵式購買’，它能夠通過分散投資到不同的基金管理人、不同的企業(yè)發(fā)展階段、不同的行業(yè)等來較大程度地分散風(fēng)險，對于個人投資者而言是一個比較合適的投資方式?！?/span>“我們看到一個非常有趣的現(xiàn)象，這些高凈值人士是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的受益者，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造的財富都在通過母基金的方式大力地滲透到新經(jīng)濟(jì)，催生著新經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，唐寧補(bǔ)充道。
“高凈值人士參與二級市場投資也是用母基金的方式”，宜信財富資本市場母基金管理合伙人、投米RA負(fù)責(zé)人兼CIO王福星表示，“通過母基金方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風(fēng)險，同時通過持續(xù)動態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險調(diào)整后收益，幫助投資者真正實(shí)現(xiàn)資本市場產(chǎn)品的‘風(fēng)險可控，回報可期’?！?/span>在具體操作中，王福星指出，宜信財富資本市場母基金結(jié)合自下而上的投資經(jīng)理選擇和自上而下的投資策略及投資組合構(gòu)建，通過跨地域、跨策略和跨資產(chǎn)類別的方式構(gòu)建低相關(guān)性、低波動率的投資組合，以絕對收益為目標(biāo)，力求帶來長期穩(wěn)定的超額回報。
三大能力 -- 打造頂級財富管理機(jī)構(gòu)
關(guān)于未來十年財富管理行業(yè)的變化趨勢，唐寧表示，一是從固定收益到權(quán)益類；二是從短期投機(jī)到長期投資；三是從中國到全球；四是從單一產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。
“這五個趨勢構(gòu)成了中國財富管理行業(yè)發(fā)展的主線，是我們每一個理財者要去考慮的思維主線，也是每一個財富管理機(jī)構(gòu)去構(gòu)建自己的核心競爭力的主線”，唐寧指出，宜信財富根據(jù)面向未來的趨勢構(gòu)建了自身各方面的能力，通過優(yōu)秀的產(chǎn)品線、服務(wù)線幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承五大目標(biāo)。
2016年年底，國際金融服務(wù)業(yè)戰(zhàn)略情報領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》授予宜信財富“較佳非銀行私人財富產(chǎn)品”殊榮，這既是對宜信財富的一種認(rèn)可，也為中國的財富管理行業(yè)提供了一個標(biāo)準(zhǔn)?！八詫τ谕顿Y者來說重要的，一是要有正確的資產(chǎn)配置理念，二是要科學(xué)審慎地選擇合作的財富管理機(jī)構(gòu)”，尚筱表示。談到宜信財富的核心競爭力，她認(rèn)為，一是有全球化的視野和布局；二是在各個資產(chǎn)類別當(dāng)中都有頂級的投資能力；三是有強(qiáng)大的科技能力。
“我們從11年前創(chuàng)業(yè)的時候就在北京現(xiàn)代城，現(xiàn)在還在現(xiàn)代城，當(dāng)時是一個冬冷夏熱的小辦公室，現(xiàn)在還是冬冷夏熱。這樣很好，讓全球的高管們在加盟這個組織之前都去看一看、擠一擠這里的電梯，能夠到我的小辦公室與我坐一會，那他們自己的辦公室就不會太過奢侈，能夠保持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的基因?！碧茖幍倪@番話恰恰道出了一個創(chuàng)業(yè)者的初心和這家公司的偉大動機(jī)。
一個人能走多遠(yuǎn)，取決于你與誰同行。在充滿不確定性挑戰(zhàn)的時代，且聽來自頂級創(chuàng)業(yè)者、資深天使唐寧的“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”巡回分享！
