上海2017年7月31日電 /美通社/ -- 7月27日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講上海站盛大舉辦，這是由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領的巡講團在走過16個城市之后唯一再度到訪之地。與他一同冒著高溫酷暑前來的，還有三百五十多位如約而至的高凈值客戶們。
在宜信公司成立11周年之際，唐寧難掩激動，“我們是從事信用工作創(chuàng)業(yè)的，所以深知信任的來之不易，一定以十倍、百倍嚴謹的工作，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如履薄冰地開展金融相關業(yè)務，來回報您的信任”。
一路走來，唐寧不僅是一位虔誠的金融布道者，更是客戶們多年的朋友，他認真地向他們匯報了近年來宜信財富所取得的卓越成績，更重要的，他要和大家分享宜信財富所預見的未來十年、二十年中國財富管理行業(yè)的趨勢，以及贏在未來的錦囊。
預見未來 贏在未來
“所謂未來已來，我們看到了五個非常重要的趨勢，將會影響我們在座的每一位高凈值客戶個人、家庭以及您的企業(yè)。”唐寧表示。
第一，從固定收益到權益類。所謂權益類包括一級市場投資和二級市場投資，主要體現在直接融資、股權投資、二級市場投資（不等于短線個人炒股）等幾個方面。
第二，從短期投機到長期投資。長期投資、價值投資將是大勢所趨。
第三，從中國到全球。未來高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產配置方面，一定是在全球層面上進行布局，在世界范圍內尋找好的資源、伙伴、產品、技術等。
第四，從單一產品、單一項目、單一機會到資產配置。從產品投資到資產配置，是贏在未來的關鍵，要充分了解自己的投資組合，包括短期、中期、中長期、長期的流動性，什么樣的風險情況等。
第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國的超高凈值人士已經進入到五六十歲的年齡段，需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問題，傳承是他們亟需解決的問題。
在清晰地看到了未來財富管理行業(yè)十年、二十年的趨勢以后，如何更好地贏在未來，與未來同行呢？唐寧給出了“三大錦囊”：
第一，以母基金的方式進行長期投資。通過母基金的方式能夠實現真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風險，同時通過持續(xù)動態(tài)的組合優(yōu)化風險調整后收益。
第二，與專業(yè)機構攜手揚帆出海。高凈值、超高凈值人士一定要通過與專業(yè)機構合作，來獲得全球化方面的各種服務，做世界公民。
第三，通過家族信托的方式實現傳承。傳承是幾乎每個超高凈值人士的家庭必須要解決的問題，而家族信托將會是超高凈值人士未來傳承的一個標配。
資產配置的glocal之路
在隨后進行的“資產配置的glocal之路”對話環(huán)節(jié)，前瑞銀集團亞太區(qū)首席投資官、香港中國金融協會副主席浦永灝先生與宜信財富理財產品部資產配置策略研究負責人李琳博士展開了深度探討。所謂 "glo-cal" 即 "global" 和 "local" 的結合，可以理解為“全球本地化”。如何使得國外成熟的資產配置理念在中國真正落地，正是他們討論的關鍵。
浦永灝指出，第一，對于中國投資者來說，一定要走出國門、走向全球；第二，要做到資產配置的多元化，不同資產有各自特點，要有合理配置。“資產配置的目標是能夠實現收益的平穩(wěn)增長，讓你的財富不要大量縮水，能夠安全、平穩(wěn)地跑贏通貨膨脹，這已經是非常好的結果了?！?/span>他強調。2008年危機后，在全球經濟增長處于低位，資本市場收益處于高波動性的“新常態(tài)”下，我們看到很多大型成熟機構更傾向于投資長期資產，而且他們的資產中更多一部分投資于另類資產這樣的趨勢，對此浦永灝認為，“相比較傳統(tǒng)投資而言，投資另類資產一定要找到合適的、好的專業(yè)機構。”
憑借卓越的投資能力、國際化能力和科技能力，宜信財富在踐行資產配置落地中國的道路上持續(xù)深耕。2016年，宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產配置“黃金三原則”（即跨地域國別配置、跨資產類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產），標志著中國財富管理行業(yè)大幕開啟。而宜信財富面向中產和大眾富裕階層推出的機器人投顧服務 -- 投米RA，是其在中國推動資產配置理念落地的又一突破。
宜信財富在今年6月榮獲享譽全球資本市場及資產管理領域的《亞洲貨幣》所授予的“年度較佳財富管理機構”大獎，在去年底獲得國際金融服務戰(zhàn)略情報領銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的“較佳非銀行私人財富產品”大獎，再次凸顯行業(yè)引領。
資本市場的正確打開方式
面對2017年復雜的宏觀經濟環(huán)境，資本市場也受到全球市場和政策的持續(xù)影響，導致波動，對此唐寧認為，“專業(yè)財富管理機構要做的，就是在不確定性之中給客戶帶來確定性，同時為客戶提供能夠長線受益的、行之有效的投資建議?！?/span>
唐寧指出，對于高凈值人士而言，多策略母基金是其進行資本市場投資的較佳打開方式；不同的策略有不同的適應性和相應的短板，多策略母基金則可以通過將相關性較低的不同策略有效配置到一起，真正做到“風險可控，回報可期”。
宜信財富資本市場母基金采用自上而下的多元配置來分散風險，建立組合，利用不同國家/區(qū)域、不同行業(yè)、不同投資策略以及不同投資風格的經理人等來分散風險。“同時，投資者要樹立和堅持長期投資的理念，避免追漲殺跌的順周期投資模式以及過于短期的交易行為，以較大程度實現復利增值的投資目的?！?/span>他強調。
從長線來看，唐寧表示，“中國的資本市場充滿機會。比如由間接融資到直接融資的轉變，市場監(jiān)管環(huán)境越來越好，上市公司質量越來越高，特別是市場參與者之中的個人和機構投資方式變得越來越長線，越來越價值驅動，這些都是非常好的趨勢。”
8月1-3日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講收官之戰(zhàn)，即將登陸南京、天津、北京，為當地高凈值人士帶去一場資產配置盛宴。
