香港2015年11月4日電 /美通社/ -- 埃森哲最新報告指出，2015年亞太地區(qū)的金融技術(shù)投資已呈井噴之勢，僅前九個月就從2014全年的約8.8億美元躍升至近35億美元（見下圖）。其中，涉及中國大陸和中國香港企業(yè)的金融技術(shù)投資項目總額已達(dá)15億美元。
2015年，亞太區(qū)金融技術(shù)投資項目的較大份額集中在支付技術(shù)（40%）和借貸（25%）兩大領(lǐng)域 -- 傳統(tǒng)上，這兩個領(lǐng)域均被銀行所獨占。
今天在香港數(shù)碼港舉行的亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室第二年度“投資者日”活動上，埃森哲發(fā)布了這份名為《2015年亞太金融技術(shù)投資將至少增長四倍》的報告。
埃森哲東盟市場金融服務(wù)業(yè)資深董事總經(jīng)理、亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室執(zhí)行發(fā)起人喬恩·奧拉維 (Jon Allaway) 表示：“我們見證著兩種發(fā)展趨勢的逐步融合：一方面，風(fēng)險投資人清楚看到了金融技術(shù)在促進(jìn)業(yè)務(wù)增長方面的潛能；與此同時，金融服務(wù)企業(yè)也意識到，方興未艾的金融技術(shù)浪潮正創(chuàng)造出巨大機遇。金融服務(wù)機構(gòu)積極擁抱云計算、移動錢包和區(qū)塊鏈等技術(shù)，從根本上重新定義自身的業(yè)務(wù)和運營模式。我們發(fā)現(xiàn)，銀行增加了對金融技術(shù)風(fēng)險資本融資、孵化器和初創(chuàng)企業(yè)的投資?！?/p>
報告指出，截至2015年10月1日，本地區(qū)達(dá)成金融技術(shù)投資交易項目122個，較2014年全年的117筆略有增加；同時，歸功于中國相關(guān)的大量投資，交易總金額比上年顯著增加。典型項目包括：阿里巴巴集團(tuán)及其子公司螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)對印度移動支付和商務(wù)平臺 "Paytm" 的投資，以及平安保險集團(tuán)旗下陸金所 (Lufax) 的融資 -- 陸金所一直在開發(fā)包括P2P和B2C平臺在內(nèi)的多種融投資平臺。
埃森哲資深董事總經(jīng)理、亞太區(qū)金融服務(wù)業(yè)主管比特·莫納拉特 (Beat Monnerat) 表示：“過去一年，大型的非傳統(tǒng)金融服務(wù)公司紛紛投資于中國的金融支付技術(shù)領(lǐng)域。交易規(guī)模的持續(xù)增加給中國和整個亞太地區(qū)的其他金融服務(wù)公司敲響了警鐘：如果他們不能提供真正有用的客戶友好型數(shù)字解決方案，競爭對手就會趁虛而入，填補零售甚至商務(wù)交易方面的空白?！?/p>
銀行應(yīng)加快發(fā)展區(qū)塊鏈、云計算和網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)
如今，金融服務(wù)公司普遍希望借助金融技術(shù)來精簡運營、順應(yīng)不斷變化的監(jiān)管法規(guī)和新出現(xiàn)的流通貨幣。埃森哲預(yù)測，實際上區(qū)塊鏈技術(shù)將日益成為初創(chuàng)企業(yè)、銀行和投資者的關(guān)注焦點。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N支持加密電子貨幣和加密金融資產(chǎn)交易的分布式分類賬技術(shù)。作為一項獨立技術(shù)，區(qū)塊鏈可以幫助銀行、信用卡公司和清算機構(gòu)通力協(xié)作，減少對手方風(fēng)險和交易延遲，創(chuàng)建更安全快捷的記賬方式，并且優(yōu)化資本使用效率。
另一項值得關(guān)注的金融技術(shù)機遇是云計算。隨著云技術(shù)應(yīng)用的普及，各銀行開始分析，哪些數(shù)據(jù)可存儲在公有云上，哪些則應(yīng)當(dāng)存儲在私有云上。銀行可以將敏感的客戶數(shù)據(jù)更安全地存儲在私有云上，從而滿足監(jiān)管要求，同時充分利用云技術(shù)優(yōu)勢，提高效率、增強靈活性并降低成本，發(fā)展隨需應(yīng)變的能力。這也為金融技術(shù)初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造契機，使其圍繞云技術(shù)開發(fā)全新服務(wù)。
埃森哲同時預(yù)期，網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域的投資也有望在來年大幅攀升 -- 特別是由于近期大規(guī)模數(shù)據(jù)泄露事件引起了媒體的廣泛關(guān)注，這一趨勢將更為明顯。
在“投資者日”活動上，奧拉維表示：“我們金融技術(shù)實驗室的一項重要職能，就是發(fā)掘潛在的金融技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域。對于初創(chuàng)企業(yè)而言，他們獲得了絕佳的機會來此傾聽12家大銀行闡述各自技術(shù)需求；而對銀行來說，在擔(dān)當(dāng)初創(chuàng)企業(yè)導(dǎo)師的過程中，亦能發(fā)現(xiàn)可快速推向市場、有助于提升客戶服務(wù)品質(zhì)的解決方案?！?/p>
今年是亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室活動的第二年。該活動源自2010年埃森哲和紐約市合作基金聯(lián)袂創(chuàng)辦的類似項目。之后，埃森哲又分別于2012年和2014年在倫敦和都柏林發(fā)起了金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室活動。自參與該活動以來，“紐約金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室”的31家初創(chuàng)企業(yè)已募集了超過1.75億美元的風(fēng)險投資，其中四家參與企業(yè)被收購，包括2015年的兩筆交易 -- 對象分別是Standard Treasury和BillGuard。倫敦項目創(chuàng)立兩年來，21家企業(yè)共籌集到超過3,500萬美元的新投資，與銀行簽下近50份業(yè)務(wù)合同，平均收入增長率達(dá)170%。而迄今為止，亞太區(qū)實驗室活動的參與企業(yè)募集的資金已超過2,650萬美元。
研究方法
此報告基于埃森哲對金融技術(shù)投資的分析，其數(shù)據(jù)來自全球風(fēng)險投資財務(wù)數(shù)據(jù)與分析機構(gòu)CB Insights。分析對象為2010年至2014年的全球性籌資活動，投資方包括風(fēng)險投資機構(gòu)和私募股權(quán)投資公司、企業(yè)及企業(yè)風(fēng)險投資部門、對沖基金，以及創(chuàng)新加速器和政府支持的基金。金融技術(shù)公司是指為銀行（包括零售、商業(yè)和投資銀行）、保險公司、資產(chǎn)管理公司、支付服務(wù)供應(yīng)商和其他金融服務(wù)提供商（如P2P平臺和數(shù)字貨幣交易所）等機構(gòu)提供技術(shù)的企業(yè)。埃森哲研究部通過獨立方法對CB Insights的交易資料進(jìn)行了重新分類，將其劃定為七個不同的產(chǎn)品類別（貸款、支付、金融市場、財富管理、保險、風(fēng)險管理和網(wǎng)絡(luò)安全及其他），進(jìn)而評估金融服務(wù)行業(yè)中這些細(xì)分領(lǐng)域的投資水平變化情況。項目清單保持動態(tài)變化，新的公司也會被添加至數(shù)據(jù)庫；而一家公司所有的公開融資活動，包括前幾輪融資，也都會補充到數(shù)據(jù)庫中。
本報告以亞洲視角，洞察了金融技術(shù)的發(fā)展。
