打擊利用第三方支付平臺(tái)從事非法活動(dòng)的犯罪分子
該公司指出應(yīng)將反洗錢法規(guī)實(shí)施于非現(xiàn)金交易
上海2013年6月24日電 /美通社/ -- 為支付效率和合規(guī)解決方案制定全球標(biāo)準(zhǔn)的 BankersAccuity 近日與中國反洗錢研究中心攜手在上海共同主辦了“2013年中國第三方支付與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控”研討會(huì)。來自中國人民銀行也參與此次研討會(huì)，討論新興趨勢(shì)以及如何降低不法分子利用中國境內(nèi)第三方支付平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)。
鑒于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法力度，犯罪分子開始轉(zhuǎn)向其他洗錢和恐怖融資渠道來避免記錄保存或報(bào)告的要求。由于在線支付和虛擬貨幣的交易無需真實(shí)姓名和身份，非法分子因此利用這個(gè)破綻進(jìn)行洗錢之途。
然而，洗錢并非僅限于金錢交易。如果缺乏嚴(yán)格的交易監(jiān)管，那些通過在線支付平臺(tái)進(jìn)行的，看似無害、低風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)物商品交易，如化肥、珍珠項(xiàng)鏈等，都可能被不法分子利用進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。
BankersAccuity 亞太區(qū)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)產(chǎn)品經(jīng)理潘大衛(wèi)表示：“隨著北朝鮮金融體系的日益緊縮，國際機(jī)構(gòu)也加強(qiáng)執(zhí)法禁止北朝鮮進(jìn)口奢侈品。珍珠項(xiàng)鏈可以是珠寶，但當(dāng)資金流動(dòng)受到國際法規(guī)的嚴(yán)格限制時(shí)，珍珠項(xiàng)鏈也可以兌換成現(xiàn)金。想要隱藏裝滿朝鮮圓的手提箱會(huì)是件非常難的事。但如果換做昂貴的珠寶，他們只需將其戴在身上即可。這就是典型的洗錢案例。關(guān)于化肥，各種報(bào)告指出，阿富汗利用硝酸銨鈣化肥自制路邊炸彈，這使巴基斯坦加大對(duì)邊境走私化肥的打擊力度。因此，化肥可以成為恐怖分子制造武器的原料，珠寶可用來支持獨(dú)裁政權(quán)的發(fā)展，看似常規(guī)的交易則有可能帶來破壞性的后果。”
并非只有恐怖組織從洗錢中獲得經(jīng)濟(jì)效益。BankersAccuity 歐洲、中東及非洲區(qū)風(fēng)險(xiǎn)和支付總監(jiān) Micah Willbrand 表示：“最近的記錄表明，監(jiān)管機(jī)構(gòu)極力打擊支持恐怖融資的洗錢活動(dòng)。雖然販毒、兒童色情、身份盜用和其他犯罪活動(dòng)都會(huì)從洗錢中獲益，但這往往都沒受到同樣的關(guān)注。以近日 Liberty Reserve 的案例表明，與從事這些犯罪活動(dòng)的個(gè)人進(jìn)行交易的可能性仍然存在。為了自我保護(hù)和避開潛在的執(zhí)法行動(dòng)，相關(guān)機(jī)構(gòu)必須對(duì)所有能夠從洗錢中獲益的行業(yè)給予同樣的重視，并將其作為其合規(guī)篩查計(jì)劃的一部分?！?/p>
如果沒有足夠的客戶識(shí)別數(shù)據(jù)、可靠數(shù)據(jù)和制裁名單以及有效的反洗錢解決方案，在審查這類交易將會(huì)具有挑戰(zhàn)性。BankersAccuity 一直以來都在為全球兩萬多個(gè)金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)關(guān)和組織提供反洗錢解決方案和完整的篩查數(shù)據(jù)以協(xié)助簡化支付流程和賬戶篩查流程。
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