香港2025年2月28日 /美通社/ -- Sun Life Asia的最新研究表明，盡管障礙猶存，亞洲女性在財務權能方面已取得顯著進展。
這項名為Women's Wealth in Focus: Building Confidence and Security（聚焦女性財富：建立信心與安全感）的研究，對3,000多名女性受訪者進行了訪談，旨在了解中國香港特別行政區(qū)、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南等地女性的財務態(tài)度、行為及面臨的挑戰(zhàn)。
亞太地區(qū)的財務規(guī)劃在增強所有女性的經(jīng)濟權能方面已經(jīng)取得了長足進步。 然而，在管理財富方面，女性仍然面臨著與工作和個人生活緊密相關的挑戰(zhàn)。 為她們提供契合人生階段和目標的財務建議，能夠助其建立更強的財務信心和安全感。
雖有代際進步，“夾心一代”仍感壓力
在整個地區(qū)，女性感覺自己的財務安全感較前幾代人有所提升，近三分之二（65%）的女性表示，與母親在她們這個年紀時相比，自己的財務狀況有所改善。 然而，傳統(tǒng)的家庭關系以及女性在家中承擔的責任，阻礙了許多女性實現(xiàn)財務穩(wěn)定。
44%的母親表示在兼顧子女和父母的需求方面倍感壓力，這反映出許多女性肩負著多代責任。 有趣的是，雖然61%的女性在為父母當下或未來的養(yǎng)老進行儲蓄，但僅有16%有子女的女性期望在年老時得到子女的全力贍養(yǎng)。 這或許反映出，女性越來越希望培養(yǎng)自身的財務韌性，選擇獨立為自己的未來養(yǎng)老需求做準備，而非完全依賴子女。
克服障礙，實現(xiàn)財務愿望
醫(yī)療保健已成為財務決策的關鍵因素，多達67%的女性認為健康問題是促使她們做出重大人生決策的首要因素，其次是購房（40%）和收入發(fā)生重大變化（39%）。
然而，超過半數(shù)（57%）的受訪者表示，醫(yī)療保健費用是實現(xiàn)財務安全的主要障礙。 緊隨其后的是投資機會有限以及缺乏理財教育（均為41%）。
當被問及財務安全的含義時，大多數(shù)女性表示，財務安全是指擁有足夠儲蓄以應對意外開支（70%）、擁有穩(wěn)定且充足的被動收入（54%）以及無負債（53%）。
對于母親而言，財務愿望主要聚焦于確保長期安全。 最常見的目標包括為子女的教育儲蓄（56%）、建立應急資金儲備以提供財務保障（49%），以及傳授理財知識和投資理念（47%）。
Sun Life Hong Kong高級Sun Life顧問Jane Lam表示：“與前幾代女性相比，如今的女性在管理家庭財務和實現(xiàn)經(jīng)濟獨立方面取得了顯著進展。 為了延續(xù)這一良好態(tài)勢，女性必須采取積極主動的措施來增強自身的財務權能，這包括學習個人理財知識、設定明確的目標，并考慮多樣化的投資選擇。 無論是增加儲蓄、探索新的投資機會，還是規(guī)劃退休生活，每一個小小的舉措都有助于構建更加安全的財務未來。 通過掌控自己的財務狀況，女性不僅能夠提升自己的生活質量，還能激勵后代?！?/p>
“隨著女性在追求財務安全和獨立的道路上不斷前行，獲得適當?shù)闹С种陵P重要。 在Sun Life，我們致力于確保亞洲各地的女性都能獲得適當?shù)馁Y源，為此我們提供量身定制的保險和投資產(chǎn)品，以滿足她們在不同人生階段所面臨的獨特責任和需求，”Lam說道。
盡管女性面臨艱難抉擇，但仍努力追求健康和財務穩(wěn)定
在平衡相互沖突的優(yōu)先事項方面，亞洲女性仍然面臨挑戰(zhàn)。 超過半數(shù)的女性（59%）常常會將家庭成員，比如年長親屬和子女的財務需求置于自己的需求之上。 事實上，72%的女性曾為了支付子女或年長親屬的護理費用而放棄自己的醫(yī)療治療，其中包括牙科檢查和年度體檢等常規(guī)醫(yī)療項目。
縮小女性理財知識差距
在整個亞洲地區(qū)，理財知識仍然是一個問題，大多數(shù)女性（59%）將自己對理財和投資產(chǎn)品的了解程度評為基礎水平或初級水平。 當被要求對關鍵的理財知識點進行估算時，大多數(shù)人能夠說出本國貨幣與美元之間的匯率（67%）、當前的信用卡債務余額（66%）以及當前的養(yǎng)老金余額（63%）。 然而，在理財知識方面仍存在一些差距，有50%背負抵押貸款的女性無法估計剩余欠款金額，45%的女性無法說出自己投資的平均年回報率。
三分之二的女性在尋找適合其獨特需求的理財產(chǎn)品方面面臨挑戰(zhàn)。 在尋求理財建議時，近三分之二（63%）的女性會選擇咨詢女性理財顧問，而非男性理財顧問。
Sun Life首席代理官David Lim表示：“這項調(diào)查突顯出女性越來越重視儲蓄和財務獨立。 然而，她們對醫(yī)療保健費用的首要擔憂，凸顯了對專業(yè)理財建議的迫切需求。 在專業(yè)人士的協(xié)助下制定一份結構完善的財務計劃，能夠納入有效的風險管理策略，確保疾病或失業(yè)等意外事件不會打亂你的財務目標。 這種方式不僅有助于防范意外支出，還能確保女性在追求長期財務安全的同時，維持她們期望的生活方式?！?/p>
編者注
本次調(diào)查結果基于2024年12月在香港特別行政區(qū)、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南進行的3,023次在線訪談分析得出。 大多數(shù)受訪者來自中高收入群體，同時也包括部分低收入群體，受訪者的最低年齡為30歲。
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Sun Life Financial Inc.在多倫多證券交易所（TSX）、紐約證券交易所（NYSE）和菲律賓證券交易所（PSE）上市交易，股票代碼為SLF。
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