北京2023年4月11日 /美通社/ -- 近日，享譽亞太私人銀行與財富管理市場的《亞洲私人銀行家》 Asian Private Banker公布2022年度"中國財富獎"榜單。五礦信托作為主辦方唯一授獎的信托公司，一舉斬獲"最佳財富管理機構(gòu)"雙項金獎："最佳財富管理機構(gòu)-高凈值客戶"金獎、"最佳財富管理機構(gòu)-數(shù)字化創(chuàng)新"金獎。這是繼2022年榮膺"中國最佳財富管理機構(gòu)—財富規(guī)劃和安排"獨家大獎后，五礦信托財富管理再度蟬聯(lián)《亞洲私人銀行家》中國財富獎系列榮譽。
五礦信托財富管理被《亞洲私人銀行家》授予中國財富獎
《亞洲私人銀行家》CEO Andrew Shale在祝賀信中表示："出色的領(lǐng)導力是促成五礦信托財富團隊成功的諸多因素之一。除此之外，能夠同時獲得‘高凈值客戶'和‘數(shù)字化創(chuàng)新'這兩項被頭部財富機構(gòu)競相追逐的金牌榮譽，充分證明了五礦信托財富管理平臺的綜合實力，他們始終信守對客戶服務(wù)的承諾。"
01 洞察客戶深層需求 實現(xiàn)多元化場景功能
經(jīng)濟新舊動能轉(zhuǎn)換催生財富人群創(chuàng)造出更多職業(yè)，中產(chǎn)客群占財富人群結(jié)構(gòu)比例也進一步提升，這些變化引發(fā)財富需求的裂變、財富場景的延展。只關(guān)注金融產(chǎn)品收益率的時代已經(jīng)過去，取而代之的是多場景、多功能的綜合賬戶，承載長期財富規(guī)劃的多種需求。
前瞻財富管理行業(yè)變化趨勢，五礦信托財富管理率先完成并持續(xù)優(yōu)化全光譜、多策略產(chǎn)品貨架的搭建，并正式推出"4K資產(chǎn)配置服務(wù)"理念，深度感知客戶，通過對客戶長期需求的全面洞察，設(shè)計服務(wù)場景。再對產(chǎn)品進行研判與數(shù)據(jù)化，了解產(chǎn)品的風險邊界、收益區(qū)間等關(guān)鍵要素，全市場多維度篩選精品，制定適應(yīng)市場當前時點和未來變化趨勢的資產(chǎn)配置方案。
不僅如此，五礦信托財富管理在提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)的同時，整合"財富+"教育、醫(yī)療、藝術(shù)等全球稀缺資源，以"臻心"增值服務(wù)拓展財富管理服務(wù)邊界。今年，五礦信托財富管理關(guān)注"共同富裕"和中產(chǎn)客戶群體，正式發(fā)布"嘉合家庭服務(wù)信托"，以家庭財富保障與安排為核心功能，通過簡單純粹、有效配置的方法實現(xiàn)家庭財富穩(wěn)健增長，同時臻選中產(chǎn)家庭稀缺權(quán)益，滿足多場景下的"投資+生活"需求。
02 數(shù)字化轉(zhuǎn)型三次升級 推動服務(wù)能力不斷提升
AI數(shù)字技術(shù)的加速滲透，正在深刻影響財富管理服務(wù)模式。財富機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型對于擴大服務(wù)半徑，打造差異化競爭優(yōu)勢具有深遠作用。五礦信托財富管理高度重視AI數(shù)字技術(shù)賦能專業(yè)服務(wù)能力，持續(xù)推進數(shù)智化技術(shù)深度應(yīng)用，完成了三次重要升級。
第一步，五礦信托財富管理實現(xiàn)交易線上化，打破物理時空對交易的限制，優(yōu)化客戶投資便利度。第二步，深入挖掘數(shù)據(jù)規(guī)律，釋放數(shù)字化價值。吸收頭部金融科技公司專業(yè)算法團隊，升級客戶服務(wù)模型，主動發(fā)掘客戶潛在需求，提升服務(wù)品質(zhì)。
五礦信托財富管理已完成數(shù)字化升級的前兩步，正在推動第三步——智能化改造。五礦信托財富管理聯(lián)合清華大學五道口金融學院共同研發(fā)KYC模型，將更適配的服務(wù)提供給有需要的客戶，這是數(shù)字化最核心的價值。未來，五礦信托財富管理將實現(xiàn)及時、順滑、動態(tài)的智能服務(wù)全流程，高效連接客戶服務(wù)的觸點，顯著提升客戶幸福感和滿意度。
五礦信托財富管理始終堅持以客戶為中心，即將發(fā)布關(guān)于"4K資產(chǎn)配置服務(wù)"的人工智能GPT，賦能財富顧問提供更加標準化、定制化的專業(yè)服務(wù)，整合1個財富顧問+N個全服務(wù)條線的服務(wù)模式，完整覆蓋產(chǎn)品、策略和增值服務(wù)專家團隊，以期為中國高凈值及中產(chǎn)客群提供能夠承載多元場景功能的綜合服務(wù)。
