青島2021年9月26日 /美通社/ -- 今年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，也是“資管新規(guī)”過渡期結束與理財業(yè)務轉型的關鍵之年。
居民財富的增長、權益資產(chǎn)的投資需求、養(yǎng)老金三支柱的發(fā)展空間，資管行業(yè)迎來了歷史性發(fā)展機遇。此外，構建新發(fā)展格局，推進科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟、“碳達峰”和“碳中和”等舉措，蘊含著巨大的投資發(fā)展?jié)摿ΑＭ瑫r，“資管新規(guī)”即將跨過最后的過渡階段，資管行業(yè)也已開啟專業(yè)化、高質量發(fā)展的新征程。
在這段新征程中，銀行理財子公司異軍突起，豐富了我國理財市場主體，在支持金融供給側改革，服務實體經(jīng)濟發(fā)展，滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發(fā)揮重要作用。
9月26日，作為全國首家成立的股份制商業(yè)銀行理財子公司，光大理財也迎來自己的2歲生日。回顧過往兩年，光大理財著力構建完善的“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系，不斷提升產(chǎn)品管理和投資風控能力、夯實運營基礎、增強科技賦能，公司運轉平穩(wěn)、發(fā)展迅速。
今年8月，光大理財管理的產(chǎn)品規(guī)模突破1萬億，在增速和增量上給投資者和股東交出了亮眼的成績；同時，七彩陽光產(chǎn)品體系業(yè)績斐然，為客戶帶來可持續(xù)的價值回報，更為資本市場引來中長期的“資金活水”，促進了資本市場的發(fā)展，支持實體經(jīng)濟，服務國家戰(zhàn)略。
在危機中育新機，于變局中開新局。受疫情影響，國內廣義貨幣持續(xù)擴增，通貨膨脹成為我國居民迫切關注的一大客觀問題?；诖耍獯罄碡斢趦芍苣曛H，推出陽光橙增盈抗通脹1號理財產(chǎn)品，助力廣大投資者實現(xiàn)跟隨或超出中長期通脹水平的收益，促成資產(chǎn)相對通貨膨脹的保值或增值。
追光前行兩載 為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報
成立以來，光大理財一直堅持“受人之托，代客理財”的初心，投資者利益最大化始終是光大理財產(chǎn)品設計的出發(fā)點，也是光大理財業(yè)務創(chuàng)新的著力點。
此次推出的陽光橙增盈抗通脹1號理財產(chǎn)品，正是基于居民的抗通貨膨脹需求而設計的創(chuàng)新產(chǎn)品。產(chǎn)品采用多資產(chǎn)、多策略投資邏輯，將根據(jù)市場情況配置與國內通脹水平具有較強相關性的債券、商品、股票或資產(chǎn)支持證券，綜合運用多種投資策略，實現(xiàn)業(yè)績的穩(wěn)步增長。按月開放，最低持有期1年，鼓勵客戶通過長期持有，實現(xiàn)資產(chǎn)相對通貨膨脹的保值或增值。
這并不是個例。過去兩年，光大理財緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，并構建以固定收益和多策略、混合型產(chǎn)品（陽光金、陽光橙）為一體，以現(xiàn)金管理類和權益（陽光碧、陽光紅）、另類投資產(chǎn)品（陽光青、藍、紫）為兩翼的產(chǎn)品體系，打造“陽光理財微笑曲線”。成立以來，圍繞“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系建設，光大理財為客戶提供了覆蓋日、月、季直至5年期的多期限選擇固收產(chǎn)品線，推出薪資管理、兒童成長、衛(wèi)生安全、ESG、數(shù)字人民幣理財?shù)忍厣黝}產(chǎn)品，發(fā)行了業(yè)內首款1分錢起投的理財產(chǎn)品 -- 陽光碧樂活1號，滿足更多群眾的多樣化財富管理需求。同時，通過“陽光橙”中混產(chǎn)品、“陽光紅”權益直投，加大權益產(chǎn)品布局，其中，2020年雙十一至今年上半年，光大理財連發(fā)三款陽光橙混合系列產(chǎn)品，累計銷量突破550億元。此外，今年9月，光大理財也成為首批獲準開展養(yǎng)老理財試點機構之一。
以專業(yè)的力量，服務國家戰(zhàn)略
一直以來，光大理財始終立足國家經(jīng)濟建設主戰(zhàn)場，踐行國企擔當，支持實體經(jīng)濟發(fā)展、發(fā)展綠色金融、著眼業(yè)務創(chuàng)新、助力區(qū)域經(jīng)濟，謀求在以高質量發(fā)展促進共同富裕的進程中貢獻力量。
有責任，助力實體經(jīng)濟發(fā)展，服務企業(yè)多樣化投融資需求。光大理財著力培育自身的股權投資能力，建立“企業(yè)主辦資管機構”和資管投行理念，戰(zhàn)略配置于新基建和新領域需求、新技術和創(chuàng)新型企業(yè)培育、新制造和消費升級藍圖、新價值鏈整合及企業(yè)并購等板塊，聚焦優(yōu)質現(xiàn)金流企業(yè)，運用全譜系的投融資工具，著眼于企業(yè)的全資產(chǎn)負債表，服務于企業(yè)全生命周期的多樣化投融資需求。首支股權投資理財產(chǎn)品“陽光藍智享1期”為醫(yī)療大健康行業(yè)的優(yōu)質創(chuàng)業(yè)型企業(yè)培育貢獻理財能量。今年上半年，光大理財在新基建補短板、民生需求、消費升級、能源交通等相關項目的累計新增投放規(guī)模超過866億元。
有格局，堅持綠色發(fā)展。在“碳達峰”和“碳中和”的時代大背景下，綠色低碳成為了經(jīng)濟發(fā)展的新賽道，也成為金融機構擔起綠色發(fā)展社會責任、加快發(fā)展綠色金融，助力構建新發(fā)展格局的重要突破口。早在2020年，光大理財首批試水ESG主題理財，推出“陽光紅ESG行業(yè)精選”，從環(huán)保意識、社會責任和公司治理三個角度挖掘具有長期投資價值的優(yōu)勢企業(yè)，推動理財資金向ESG優(yōu)勢企業(yè)助力，與ESG核心企業(yè)共同成長。截至目前，光大理財先后投資近35億元的綠色金融主題債券和近50億元節(jié)能減排/ESG/碳中和相關項目。
有創(chuàng)新，引領行業(yè)發(fā)展。今年6月，國內首批9只基礎設施證券投資基金正式上市交易，作為國內全新的金融投資品，REITs既能有效盤活基礎設施存量資產(chǎn)、拓展基礎設施投融資渠道、引導中長期社會資金投資基礎設施建設，又為投資者提供了除傳統(tǒng)債券、股票之外的投資品類選擇，使更多投資者能夠享受基礎設施建設帶來的紅利。作為國內銀行理財業(yè)務的先行者，光大理財提前介入、全面布局，分別以“戰(zhàn)略配售、網(wǎng)下、網(wǎng)上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs，其中有6單更是以“戰(zhàn)略投資人”身份深度參與，戰(zhàn)投數(shù)量在金融機構中遙遙領先。
有擔當，助力區(qū)域經(jīng)濟與共同富裕。成立以來，光大理財跟隨黨和國家的大政方針做部署，加大對國家重點區(qū)域建設支持力度，向中西部地區(qū)的累計投放達1500億元，累計投資粵港澳大灣區(qū)、浙江共同富裕示范區(qū)項目超215億元，積極為國家的戰(zhàn)略重點區(qū)域建設貢獻力量。
在資管行業(yè)專業(yè)化、高質量發(fā)展的新征程上，光大理財將繼續(xù)秉持“打造一流資管機構及領先的資管科技平臺”的戰(zhàn)略愿景，加強與總行的聯(lián)動，以終為始，科技為舟，打造專業(yè)化、市場化、國際化的開放式資管機構，助力金融供給側結構性改革，更好地服務客戶、服務實體經(jīng)濟發(fā)展，在滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發(fā)揮更大作用。
