超募科技CEO楊修一：當(dāng)監(jiān)管新環(huán)境遇到合規(guī)新技術(shù)

南京2021年7月16日 /美通社/ -- 數(shù)字化轉(zhuǎn)型，金融監(jiān)管強(qiáng)化，數(shù)據(jù)安全立法……在這樣的時(shí)代背景下，監(jiān)管與合規(guī)科技公司正在中國(guó)強(qiáng)勢(shì)生長(zhǎng)。

2021年一季度的金融監(jiān)管政策信息大致有120余項(xiàng)（不局限于具體政策文件），其中央行30項(xiàng)、銀保監(jiān)會(huì)40項(xiàng)、證監(jiān)會(huì)35項(xiàng)以及其它15項(xiàng)，且整體政策基調(diào)以嚴(yán)為主（和去年同期相比），2021年金融監(jiān)管可謂是“鐵腕開局”。

越來越多的公司希望利用最新科技手段服務(wù)自身監(jiān)管和合規(guī)需要。圍繞這些需求，很多初創(chuàng)企業(yè)為監(jiān)管合規(guī)提供更多的數(shù)據(jù)和有效解決方案，目標(biāo)是簡(jiǎn)化和優(yōu)化對(duì)法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)報(bào)表和數(shù)據(jù)等進(jìn)行的管理活動(dòng)。這類公司被稱為監(jiān)管科技（Regtech）類公司，是金融科技公司的重要組成部分。在過去的五年中，共有317個(gè)監(jiān)管科技類公司獲得投資，募資總額已達(dá)到23億美元。范圍涵蓋金融服務(wù)，如供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)管理、網(wǎng)絡(luò)安全、環(huán)境保護(hù)等諸多領(lǐng)域。

在此背景下，超募科技應(yīng)運(yùn)而生。為了面對(duì)不斷變化的監(jiān)管新環(huán)境，私募、券商、銀行等金融機(jī)構(gòu)所背負(fù)的合規(guī)成本和人力成本等日益沉重，超募科技則結(jié)合人工智能、區(qū)塊鏈、云和大數(shù)據(jù)的新技術(shù)，利用智能化、云化的手段為金融機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)控、審計(jì)等降低成本以及增強(qiáng)合規(guī)，提供更好的解決方案，提高流程效率。近期，超募科技CEO楊修一先生接受了FOF Global的獨(dú)家專訪，介紹了在當(dāng)前新監(jiān)管環(huán)境下超募科技如何應(yīng)對(duì)金融新技術(shù)合規(guī)，并分享了超募科技的背后故事。以下為訪談實(shí)錄：

01

“超募科技提前布局，到未來監(jiān)管提出來的那一刻，我覺得我們會(huì)有一個(gè)更成熟的解決方案去響應(yīng)。” 

FOF Global：請(qǐng)您簡(jiǎn)單介紹一下超募科技，包括其提供的主要產(chǎn)品和服務(wù)。

楊修一：超募科技專注于整個(gè)金融行業(yè)做監(jiān)管合規(guī)性的技術(shù)解決方案。根據(jù)行業(yè)實(shí)用性，基于業(yè)務(wù)流程和用戶的實(shí)際工作場(chǎng)景，創(chuàng)新定制由小的“工具”逐步拓展到整體解決方案。

起步階段我們圍繞私募投資細(xì)分領(lǐng)域的監(jiān)管合規(guī)，當(dāng)技術(shù)發(fā)展和業(yè)務(wù)體量上去了之后，會(huì)慢慢跨到其他持牌金融機(jī)構(gòu)，比如證券、銀行等。目前產(chǎn)品均圍繞私募投資機(jī)構(gòu)募投管退相關(guān)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，產(chǎn)品有三個(gè)：

• 一是虛擬云盤（VDR），主要是針對(duì)投資機(jī)構(gòu)募資和企業(yè)融資流程提供安全性和私密性；通過分配給交易角色不同的權(quán)限、一鍵添加數(shù)字加密水印、微信限時(shí)邀請(qǐng)鏈接和區(qū)塊鏈追溯等功能；
• 二是審計(jì)助手，基于對(duì)盡調(diào)中的財(cái)務(wù)和審計(jì)痛點(diǎn)的智能盡調(diào)平臺(tái)，提供“發(fā)票級(jí)顆粒度”數(shù)據(jù)智能分析系統(tǒng)，為企業(yè)和投資機(jī)構(gòu)提供企業(yè)財(cái)務(wù)分析和風(fēng)控系統(tǒng)，提升企業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控水平；
• 三是私募基金AI合規(guī)助手。通過整合私募基金監(jiān)管，合規(guī)和自律相關(guān)的法律法規(guī)數(shù)據(jù)，監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)，案件數(shù)據(jù)等，利用人工智能的語(yǔ)義分析和知識(shí)圖譜技術(shù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，可實(shí)現(xiàn)跨維度內(nèi)容查詢、聯(lián)想和分析，實(shí)現(xiàn)從監(jiān)管要求、監(jiān)管紅線、行業(yè)處罰、司法案件等多層次的合規(guī)、內(nèi)控、案防管理閉環(huán)。為行業(yè)的合規(guī)風(fēng)控人員和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供“AI大腦”，輔助提升工作準(zhǔn)確度和效率。

我們依托北京知名的私募基金行業(yè)媒體平臺(tái)，可以覆蓋的一定的行業(yè)客戶，同時(shí)也組建了從華為出來的技術(shù)團(tuán)隊(duì)和南京大學(xué)智能研究院的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，這個(gè)項(xiàng)目結(jié)合了行業(yè)資源、專業(yè)認(rèn)知和創(chuàng)新技術(shù)。

FOF Global：目前的產(chǎn)品線如何獲得數(shù)據(jù)，又如何保證數(shù)據(jù)安全？

楊修一：虛擬云盤在境內(nèi)境外我們分別選擇了阿里云、亞馬遜AWS這兩家頭部的公有云合作伙伴，并且也選擇了為最頭部的企業(yè)提供頂層技術(shù)等產(chǎn)品服務(wù)。政府引導(dǎo)基金等對(duì)數(shù)據(jù)安全要求更高的客戶，我們提供私有化部署的選擇，數(shù)據(jù)可以部署在他們自己的服務(wù)器上，以此來保證數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和安全。

關(guān)于財(cái)務(wù)審計(jì)小工具，在盡調(diào)過程當(dāng)中，數(shù)據(jù)直接用于分析，只保留分析結(jié)果，不保留中間過程的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。分析結(jié)果并不上網(wǎng)，只是給予甲方和我們來共同一起做審計(jì)的工作。一些被盡調(diào)企業(yè)的財(cái)務(wù)票證數(shù)據(jù)不完整，通過我們的技術(shù)手段拿到票證數(shù)據(jù)之后，還要再去跟他的財(cái)務(wù)信息去做佐證和分析，包括在銷售端和采購(gòu)端的進(jìn)項(xiàng)和出項(xiàng)發(fā)票數(shù)據(jù)。這種全財(cái)務(wù)憑證覆蓋是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于目前頭部四大審計(jì)機(jī)構(gòu)所能做到的。

產(chǎn)品AI合規(guī)助手的數(shù)據(jù)來源主要兩個(gè)方面，一個(gè)是靜態(tài)的數(shù)據(jù)，即法律法規(guī)等監(jiān)管文本；另一個(gè)是動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)，即大家在合規(guī)過程中遇到的問題和答案，大家都關(guān)心哪些問題，哪些答案是被普遍接受的等等。

另外，國(guó)內(nèi)頭部網(wǎng)絡(luò)安全的企業(yè)會(huì)給我們做產(chǎn)品測(cè)試以及安全支持。他們通過技術(shù)手段找出我們的產(chǎn)品漏洞，進(jìn)而給出技術(shù)性解決方案，從而讓我們的產(chǎn)品更完整、更安全。

02

“我相信在中國(guó)崛起的過程當(dāng)中，同樣也會(huì)出現(xiàn)很強(qiáng)勢(shì)的金融力量，在全球起到更重要的作用。所以我就開始想要回到金融行業(yè)，回到資金和有前沿科技應(yīng)用機(jī)會(huì)的行業(yè)?！?/i>