北京2019年3月12日 /美通社/ -- 普惠財富投資管理有限公司（NASDAQ: PHCF）（“普惠”或“公司”），一家專注于向高凈值個人和企業(yè)客戶提供財富管理服務(wù)的第三方財富管理品牌服務(wù)商。公司今日宣布隨著公司2018年12月完成首次公開募股和在納斯達克市場掛牌，公司董事長兼首席執(zhí)行官季哲先生發(fā)布致股東公開信，重點講述公司2019年及今后的戰(zhàn)略發(fā)展。
尊敬的各位股東：
過去幾個月對普惠和股東們是一個里程碑式的階段。2018年12月，我們非常高興能在美國納斯達克資本市場掛牌。我們相信公司的掛牌對加強公司在國內(nèi)高凈值客戶的企業(yè)形象更有助益，同時也是投資人進入中國蓬勃發(fā)展的財富管理市場的一個獨一無二的好機會。我們計劃尋找多元化、獨立的財富管理人的同時可以提供更廣泛的金融產(chǎn)品組合。公司完成掛牌只是“萬里長征走完了第一步”，我想簡要介紹一下公司的背景情況、公司現(xiàn)狀、差異化因素和未來幾年的發(fā)展戰(zhàn)略。
普惠背景 - 改變經(jīng)營模式聚焦中國快速發(fā)展的財富管理市場
17年前我從銀行業(yè)開始了自己的職業(yè)生涯。公司成立之初，普惠還是一家以提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)為主的投資咨詢公司。面向中國投資人的零售產(chǎn)品從交易額低于1萬美元至無上限的都有。這使得公司建立了廣泛的忠實客戶群體，即便其它競爭者做出更優(yōu)厚保證的情況下。中國對金融服務(wù)行業(yè)的政策變化和高凈值客戶日益增長的服務(wù)需求，公司自2016年起，公司管理層決定重新將業(yè)務(wù)方向調(diào)整為向高凈值個人和企業(yè)客戶提供合格金融機構(gòu)開發(fā)的金融產(chǎn)品。
中國財富管理機會
2016年，公司在回顧尚在成長中的中國財富管理產(chǎn)業(yè)后，重新整合經(jīng)營方向。公司委托北京漢鼎世紀咨詢有限公司出具的報告，截至2016年底，個人可投資資產(chǎn)約為165萬億人民幣（約為24.8萬億美元），并且仍在增長中。
一系列宏觀因素助推了市場發(fā)展，包括不斷增長的中產(chǎn)階級、更高的中產(chǎn)家庭收入，與世界其他地區(qū)相比更低的投資比例。個人可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計將為中國財富管理公司持續(xù)提供客觀的增長潛力。
根據(jù)韋萊韜悅（Willis Towers Watson）的報告顯示，過去五年美國是個人財富管理增長最快國家的第五名，增長率為7.5%。中國雄冠全球，增長率為43%。
隨著經(jīng)濟發(fā)展和年可支配收入的增加，預(yù)計未來幾年內(nèi)富裕人群和高凈值個人群體將繼續(xù)壯大。
普惠的優(yōu)勢
我們相信類似普惠這樣靈活的獨立實體，在向投資人提供風(fēng)險可控產(chǎn)品的同時，保持產(chǎn)品足夠的多樣化。中國主要大型銀行主要向客戶出售有限數(shù)量的產(chǎn)品，銀行是主要擔(dān)保人。普惠與很多主要金融機構(gòu)有合作，可以為客戶提供量身制作的解決方案。
比如，一個25歲未婚人士的投資需求與45歲有一個孩子人士的投資需求有本質(zhì)上的區(qū)別。我們認為自己與合格金融機構(gòu)在產(chǎn)品上的區(qū)別體現(xiàn)在我們在風(fēng)險可控的情況下，產(chǎn)品種類更多，最終客戶的滿意度更高。同時，大型機構(gòu)希望與普惠合作是看到我們可以幫助他們向新客戶出售產(chǎn)品。我們認為這是一個雙贏的選擇。
2016年末，我們開始借助自己現(xiàn)有關(guān)系開始開設(shè)低成本子公司，在過渡期內(nèi)向客戶提供一定數(shù)量的金融產(chǎn)品。隨著我們高凈值客戶數(shù)量不斷增長，產(chǎn)品范圍擴大，例如：
公司的合作方都是知名機構(gòu)，包括中金、光大中興基金、軟銀賽富和盈科資本。我們謹慎地選擇合作伙伴，因為我們知道要尋找一個平衡，既可以向投資人提供足夠豐富的產(chǎn)品種類，又可以通過與大機構(gòu)的合作獲得公司成長所需的可持續(xù)毛利率。盈利模式會根據(jù)投資不同而變化。我們?yōu)榭蛻敉扑]投資產(chǎn)品并收取傭金，有時會有結(jié)轉(zhuǎn)利息。隨著合作關(guān)系深入和公司規(guī)模擴大，我們有機會投資一些知名公司例如：螞蟻金服、北汽新能源、聯(lián)影醫(yī)療、柔宇科技、神州優(yōu)車和商湯科技。我們相信公司有能力介入更廣泛投資范圍和戰(zhàn)略是我們區(qū)別其它公司的優(yōu)勢。
在2016-2018財年，在我們這里成交的客戶數(shù)量顯著增長（截至2016年6月30日與公司交易的39家客戶，截至2018年6月30日為622），遍布中國東部的多個城市。我們目前在3個主要城市設(shè)有5個銷售辦事處，現(xiàn)在提供來自10家金融機構(gòu)的20種金融產(chǎn)品。這些金融產(chǎn)品包括多元化的私募證券投資基金，私募債投資和風(fēng)險基金，允許普惠及其投資者投資于中國和海外的早期公司，以及多元化的私募股權(quán)和私募債務(wù)。這些都是我們區(qū)別競爭對手的特點。
我們認為普惠有別于競爭對手的獨特優(yōu)勢是我們提供的這些金融產(chǎn)品都是與國內(nèi)頂級投資和基金公司合作，同時公司還保持低的運營成本。我們非常關(guān)注保留更多的客戶，主要指重復(fù)投資的個人群體。從初期開始，保有率一直在85%以上。我們引以為傲，因為如果投資產(chǎn)品不再滿足客戶的針對性要求，則客戶粘性不會這么高。
隨著交易規(guī)模和體量的增長，以及對大型金融機構(gòu)和自己的評價報告，我們還期待普惠可以代替客戶獲得更多的投資機會。因此，自2017年6月開始，我們推出自己的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，作為客戶投資經(jīng)理或一般基金合伙人。我們青島普惠和上海普財兩家子公司分別擔(dān)任相關(guān)基金的管理人。截至2018年6月30日，公司擔(dān)任基金管理人管理4支基金產(chǎn)品，共管理總額超過人民幣1.554億（約2,350萬美元）的資產(chǎn)。
我們相信自己的財富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為股東帶來投資機會。2019年1月，我們非常高興與盈科創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司（盈科資本）簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同設(shè)立一支股權(quán)投資基金。2018年盈科資本位列中國風(fēng)險投資公司第38名。
在美國的IPO - 理性與機遇
我們的增長在很大程度上取決于吸引新的個人的把他們辛苦賺來的錢交給公司進行投資的信任。這使得普惠在運營中擁有更大的規(guī)模效益，同時也提高了提供我們多樣化產(chǎn)品的機構(gòu)的財務(wù)杠桿。我們認為，我們的整個管理團隊，顧問和銷售人員在我們將原有業(yè)務(wù)發(fā)展成為一個穩(wěn)定且備受尊重的中國財富管理品牌的同時完成了巨大的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。 然而，為了繼續(xù)以更快的速度增長，我們需要額外的資本和品牌認知以及全球化的平臺。
國際認可將有助于推動我們在中國的品牌形象，并引領(lǐng)我們最終成為全球財富顧問的目標。 此外，我們首次公開募股籌集的資金可用于開設(shè)新的銷售辦事處，推動客戶和資產(chǎn)管理的增長。我們非常高興能于2018年12月在納斯達克上市。
對于全球投資者而言，我們理解作為一家在中國的美國上市公司面臨的較大挑戰(zhàn)之一是其透明度。我們覺得這是普惠能脫穎而出的地方。作為財務(wù)顧問，我們必須專業(yè)，誠實并遵守法規(guī)，并要求在內(nèi)部和政府監(jiān)管下進行徹底的盡職調(diào)查和監(jiān)督。投資者可以通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
（政府許可和認證機構(gòu)）在http://www.amac.org.cn/ 驗證我們的注冊。（普惠PE基金的具體參考鏈接是：http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/1702220946101934.html）。
我們的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型專注于高凈值人士的挑戰(zhàn)已經(jīng)過去，現(xiàn)在我們開始發(fā)現(xiàn)客戶和管理的總資產(chǎn)都有大規(guī)模的增長。
未來幾個月投資人的關(guān)注重點
普惠財務(wù)年度截止日期是每年的6月30日。截至6月底我們將按要求發(fā)布前半年的財務(wù)數(shù)據(jù)。我們的目標是采用類似其它美國掛牌公司的做法，每季度發(fā)布財務(wù)數(shù)據(jù)。
實際操作中，我們目標是向投資人提供指標數(shù)據(jù)，易于他們消化和理解影響公司的各種因素。我們相信階段性更新公司信息證明了我們朝著正確方向前進。
我們認為下列聲明和指標可以幫助評估公司：
結(jié)論 - 2019年及以后的獨特機遇
在接下來的幾個月里，我們的目標是傳達這些指標，并讓所有投資者了解我們正在建設(shè)的機會。 我們努力的完成了首次公開募股，并將兌現(xiàn)投資者對我們的期望。
對我們的管理團隊和普惠員工來說，這是一個關(guān)鍵時期。 我們對未來感到興奮，相信我們有得天獨厚的優(yōu)勢，以實現(xiàn)可預(yù)見的未來實質(zhì)性和可持續(xù)增長。
我期待與大家對話，并邀請各位來我們北京的辦公室參觀考察。
- 本公司董事長兼首席執(zhí)行官季哲先生
關(guān)于普惠財富投資管理有限公司
普惠財富投資管理有限公司總部位于中國北京，是一家專注于向高凈值個人和企業(yè)客戶提供財富管理服務(wù)的中國第三方財富管理品牌服務(wù)商。公司主要的經(jīng)營活動通過普惠財富投資管理（北京）有限公司（“普惠北京”）及其子公司進行。
欲了解普惠財富投資管理有限公司的更多信息，請訪問公司網(wǎng)站：www.puhuiwealth.com。
前瞻性陳述
本新聞稿包含1995年《私人證券訴訟法》中安全港條款的規(guī)定條款含義中的“前瞻性陳述”。前瞻性陳述可通過使用諸如“預(yù)期”之類的詞語來識別。“相信”，“期望”，“估計”，“計劃”，“展望”和“項目”以及表示未來事件或趨勢或不是歷史事件陳述的其他類似表達。這些陳述基于我們管理層當(dāng)前的期望和信念，以及有關(guān)未來事件的一些假設(shè)。
這些前瞻性陳述受到已知和未知的風(fēng)險，不確定性，假設(shè)和其他重要因素的影響，其中許多因素超出我們的控制范圍，所有這些因素都可能導(dǎo)致實際結(jié)果與前瞻性陳述中討論的結(jié)果產(chǎn)生重大差異。因此，在任何后續(xù)時期，不應(yīng)依賴前瞻性陳述代表我們的觀點，并且我們不承擔(dān)更新前瞻性陳述以反映事件或情況發(fā)生后的任何義務(wù)，無論是否因此新信息，未來事件或其他情況，除非適用的證券法可能要求?？赡軐?dǎo)致實際結(jié)果與前瞻性陳述中明示或暗示的結(jié)果大不相同的因素可在我們向美國證券交易委員會提交的報告中找到，這些報告可在美國證券交易委員會的網(wǎng)站上免費獲取www.sec.gov。
