和信貸公布2019財(cái)年第三季度財(cái)務(wù)業(yè)績

北京2019年2月28日電 /美通社/ -- 和信貸公司（納斯達(dá)克股票代碼：HX）（“和信貸”或“本公司”），一家快速增長的中國網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)，今天公布了截至2018年12月31日的2019財(cái)年第三季度未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)業(yè)績。

此業(yè)績公告中，每股美國存托股（ADS）代表1股普通股。公司財(cái)務(wù)年度為截至3月31日的12個(gè)月。

2019財(cái)年第三季度經(jīng)營摘要

• 2019財(cái)年第三季度平臺(tái)促成借款總額⁽¹⁾達(dá)2,910萬美元（2億元人民幣），較上一財(cái)年同期下降92.2%。
• 2019財(cái)年第三季度的服務(wù)費(fèi)（扣除增值稅）⁽²⁾為264萬美元，較上一財(cái)年同期下降94.1%。
• 2019財(cái)年第三季度信用借款的服務(wù)費(fèi)率（扣除增值稅）⁽³⁾為9.1%，較上一財(cái)年同期的12.1%有所下降。
• 2019財(cái)年第三季度借款人人數(shù)⁽⁴⁾為1,771人，較上一財(cái)年同期下降94.5%。
• 2019財(cái)年第三季度出借人人數(shù)⁽⁵⁾為20,325人，較上一財(cái)年同期下降64.9%。

2019財(cái)年第三季度未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)摘要

• 2019財(cái)年第三季度凈收入為191萬美元，較上一財(cái)年同期下降95.6%。
• 2019財(cái)年第三季度營業(yè)費(fèi)用總額為1,305萬美元，較上一財(cái)年同期增長11.7%。
• 2019財(cái)年第三季度凈虧損為959萬美元，上一財(cái)年同期凈利潤為2,691萬美元。
• 2019財(cái)年第三季度每股基本凈虧損為0.20美元，上一財(cái)年同期每股基本凈收益為0.58美元。
• 2019財(cái)年第三季度每股攤薄凈虧損為0.20美元，上一財(cái)年同期每股攤薄凈收益為0.52美元。
• 2019財(cái)年第三季度經(jīng)調(diào)整的凈虧損（非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則處理）⁽⁶⁾為921萬美元，上一財(cái)年同期經(jīng)調(diào)整的凈利潤為2,760萬美元。
• 2019財(cái)年第三季度經(jīng)調(diào)整的息稅前利潤（非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則處理）⁽⁷⁾為-996萬美元，上一財(cái)年同期為3,246萬美元。

截至2018年12月31日止九個(gè)月的營運(yùn)數(shù)據(jù)

借款總額 

截至2018年12月31日止九個(gè)月促成借款總額達(dá)5.037億美元（34億元人民幣），較上一財(cái)年同期的8.449億美元（57億元人民幣）下降40.6%。

借款人人數(shù)

截至2018年12月31日止九個(gè)月借款人人數(shù)為32,933人，較上一財(cái)年同期下降51.5%。

出借人人數(shù)

截至2018年12月31日止九個(gè)月出借人人數(shù)為102,809人，較上一財(cái)年同期增加1.9%。

和信貸平臺(tái)自2014年3月推出至2018年12月31日期間累計(jì)促成借款本金約計(jì)31億美元（201億元人民幣）。

和信貸首席執(zhí)行官周歆明表示，“本季度，我們的業(yè)務(wù)仍受到市場(chǎng)環(huán)境的影響，但整體情況已逐步改善，隨著監(jiān)管愈發(fā)明朗以及市場(chǎng)的持續(xù)出清，我們看到市場(chǎng)環(huán)境已開始好轉(zhuǎn)。盡管我們的凈收入與去年同期相比仍有所下降，但隨著市場(chǎng)的重建，我們?cè)诒炯径确e極降低費(fèi)用，凈虧損環(huán)比得以改善，虧損規(guī)模明顯降低。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至2018年12月31日，全行業(yè)的借款余額同比下降36%。而我們的借款余額實(shí)現(xiàn)了同比21%的增長。我相信，這證明了我們?cè)谶^去兩個(gè)季度為應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)而實(shí)施的戰(zhàn)略有效地提振了用戶對(duì)我們平臺(tái)的信心，我們的服務(wù)能力得到了用戶的肯定?！?/p>

“除了繼續(xù)夯實(shí)主營業(yè)務(wù)之外，近期我們的戰(zhàn)略重點(diǎn)還包括開展小額貸款業(yè)務(wù)、拓展多元化資金來源，以及進(jìn)入借款相關(guān)的咨詢服務(wù)領(lǐng)域。我們相信這些新業(yè)務(wù)與我們現(xiàn)有的P2P核心業(yè)務(wù)形成強(qiáng)有力互補(bǔ)，并將成為我們未來業(yè)務(wù)增長的新動(dòng)力。我們最近與多家知名機(jī)構(gòu)簽訂了一系列合作協(xié)議。依托于我們強(qiáng)大的風(fēng)控能力以及獲客能力，這些合作會(huì)為我們創(chuàng)造新的收入，并拓展我們平臺(tái)的機(jī)構(gòu)資金來源。我們對(duì)公司未來的業(yè)務(wù)前景充滿信心，并且相信憑借我們強(qiáng)大的資源、管理團(tuán)隊(duì)的豐富經(jīng)驗(yàn)以及靈活清晰的戰(zhàn)略，和信貸一定能夠在當(dāng)前的行業(yè)整合中受益?！?/p>

2019財(cái)年第三季度財(cái)務(wù)業(yè)績

凈收入

2019財(cái)年第三季度凈收入為191萬美元，較上一財(cái)年同期的4,331萬美元降低95.6%。收入降低主要由于和信貸平臺(tái)促成的信用借款金額大幅下降，從上一財(cái)年同期的3.887億美元（26億元人民幣）下降至2019財(cái)年第三季度的2,910萬美元（2億元人民幣），主要原因在于本季度信用借款的借款人人數(shù)從上一財(cái)年同期的32,417人下降至1,771人，因?yàn)楣驹诒炯径葘?shí)施了更為嚴(yán)格的信用評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致一定數(shù)量借款人的降級(jí)。

營業(yè)費(fèi)用

2019財(cái)年第三季度營業(yè)費(fèi)用總額為1,305萬美元，較上一財(cái)年同期的1,169萬美元增長11.7%。營業(yè)費(fèi)用的大幅增加主要因?yàn)殇N售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用和管理費(fèi)用增加所致。

• 銷售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用

2019財(cái)年第三季度銷售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用為718萬美元，較上一財(cái)年同期的548萬美元增長30.8%，主要因?yàn)闉楂@得更多客戶而支出的廣告費(fèi)用的增加。

• 服務(wù)及開發(fā)費(fèi)用

2019財(cái)年第三季度服務(wù)及開發(fā)費(fèi)用為225萬美元，較上一財(cái)年同期的321萬美元下降29.9%，主要由于員工開支的下降。

• 管理費(fèi)用

2019財(cái)年第三季度管理費(fèi)用為325萬美元，較上一財(cái)年同期的227萬美元增長42.8%，主要由于小額貸款業(yè)務(wù)的貸款撥備所致。

• 股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用

2019財(cái)年第三季度股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用為38萬美元，上一財(cái)年同期為72萬美元。2017年11月3日公司完成首次公開募股后按照2016年股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃進(jìn)行了相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)，2019財(cái)年第三季度由于期權(quán)攤銷的數(shù)量較少導(dǎo)致了股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用的下降。

凈虧損和每股凈虧損

由于上述原因，2019財(cái)年第三季度凈虧損為959萬美元，上一財(cái)年同期為凈利潤2,691萬美元。

歸屬和信貸股東的凈虧損（利潤）和每股凈收益

2019財(cái)年第三季度歸屬和信貸股東的凈虧損為959萬美元，上一財(cái)年同期為凈利潤2,687萬美元。每股基本凈虧損為0.20美元，上一財(cái)年同期為每股基本凈收益0.58美元。每股攤薄凈虧損為0.20美元，上一財(cái)年同期為每股攤薄凈收益均0.52美元。

經(jīng)調(diào)整的歸屬和信貸股東的凈虧損（收益）和經(jīng)調(diào)整的每股凈收益

2019財(cái)年第三季度，除去股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用經(jīng)調(diào)整的凈虧損為921萬美元，上一財(cái)年同期除去股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用經(jīng)調(diào)整的凈利潤為2,760萬美元。經(jīng)調(diào)整的每股基本凈虧損均為0.19美元，上一財(cái)年同期的經(jīng)調(diào)整的每股基本凈收益為0.60美元。經(jīng)調(diào)整的每股攤薄凈虧損為0.19美元，上一財(cái)年同期的經(jīng)調(diào)整的每股攤薄凈收益為0.54美元。

截至2018年12月31日止九個(gè)月財(cái)務(wù)業(yè)績

凈收入

截至2018年12月31日止九個(gè)月凈收入為5,718萬美元，較上一財(cái)年同期的7,964萬美元下降28.2%。收入下降主要由于和信貸平臺(tái)促成的信用借款金額的下降，從上一財(cái)年同期的8.355億美元（56億元人民幣）下降至本期的5.037億美元（34億元人民幣），這主要是由于本季度公司實(shí)施了更為嚴(yán)格的信用評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致一定數(shù)量借款人的降級(jí)，信用借款的借款人數(shù)量從截至2017年12月31日止九個(gè)月的67,815減少至2018年同期的32,933。

營業(yè)費(fèi)用

截至2018年12月31日止九個(gè)月營業(yè)費(fèi)用總額為4,968萬美元，較上一財(cái)年同期的2,303萬美元增長115.8%。營業(yè)費(fèi)用的增加主要因?yàn)殇N售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用、管理費(fèi)用和股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用增加所致。

• 銷售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用

截至2018年12月31日止九個(gè)月銷售及市場(chǎng)推廣費(fèi)用為3,059萬美元，較上一財(cái)年同期的1,174萬美元增長160.5%，主要因?yàn)闉楂@得更多客戶而支出的廣告費(fèi)用的增加。

• 服務(wù)及開發(fā)費(fèi)用

截至2018年12月31日止九個(gè)月服務(wù)及開發(fā)費(fèi)用為579萬美元，較上一財(cái)年同期的644萬美元下降10.1%，主要由于員工開支的下降。

• 管理費(fèi)用

截至2018年12月31日止九個(gè)月管理費(fèi)用為780萬美元，較上一財(cái)年同期的412萬美元增長89.3%，主要由于專業(yè)服務(wù)費(fèi)用的增加以及小額貸款業(yè)務(wù)的貸款撥備所致。

• 股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用

截至2018年12月31日止九個(gè)月股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用為551萬美元，較上一財(cái)年同期72萬美元有所增加。

凈利潤

截至2018年12月31日止九個(gè)月凈利潤為269萬美元，較上一財(cái)年同期的凈利潤4,847萬美元下降94.5%。

歸屬和信貸股東的凈利潤和每股凈收益

截至2018年12月31日止九個(gè)月歸屬和信貸股東的凈利潤為269萬美元，較上一財(cái)年同期的凈利潤4,844萬美元下降94.5%。每股基本凈收益從上一財(cái)年同期的1.10美元下降至0.06美元，每股攤薄凈收益從上一財(cái)年同期的1.06美元下降至0.05美元。

經(jīng)調(diào)整的歸屬和信貸股東的凈利潤和每股凈收益

截至2018年12月31日止的九個(gè)月，除去股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用后，經(jīng)調(diào)整的歸屬和信貸股東的凈利潤為819萬美元，較上一財(cái)年同期的4,916萬美元下降83.3%；經(jīng)調(diào)整的每股基本凈收益從上一財(cái)年同期的1.12美元下降至0.17美元，經(jīng)調(diào)整的每股攤薄凈收益從上一財(cái)年同期的1.07美元下降0.15美元。

現(xiàn)金和現(xiàn)金流

截至2018年12月31日，公司現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物為4,743萬美元。截至2018年12月31日九個(gè)月經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流出為50萬美元，上一財(cái)年同期九個(gè)月經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流入為6,500萬美元。截至2018年12月31日九個(gè)月投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流出為6,040萬美元，上一財(cái)年同期為30萬美元。截至2018年12月31日九個(gè)月籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流出為1,890萬美元，上一財(cái)年同期九個(gè)月籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流入為5,250萬美元。

業(yè)務(wù)展望

根據(jù)截至本新聞稿發(fā)布之日可獲得的信息，和信貸提供以下預(yù)期，這反映公司目前及初步的觀點(diǎn)，但可能會(huì)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整（見下述安全港聲明）：

截至2019年3月31日的3個(gè)月

• 促成借款總額預(yù)計(jì)將在6,000萬美元至6,400萬美元之間。
• 凈收入將在900萬美元至1,000萬美元之間。

截至2019年3月31日的財(cái)政年度

• 促成借款總額預(yù)計(jì)將在5.64億美元至5.68億美元之間。
• 凈收入將在6,600萬美元至6,700萬美元之間。

非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則財(cái)務(wù)處理

我們使用非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下的經(jīng)調(diào)整的凈（虧損）利潤、經(jīng)調(diào)整的每股凈收益和經(jīng)調(diào)整的息稅前利潤來評(píng)估我們的經(jīng)營業(yè)績以及用于財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策目的。經(jīng)調(diào)整的凈（虧損）利潤是指去除股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用影響的凈利潤。經(jīng)調(diào)整的息稅前利潤是指不扣除利息、所得稅和股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的利潤。我們相信非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的處理，剔除了非現(xiàn)金支出的股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用的影響，有助于識(shí)別業(yè)務(wù)的主要趨勢(shì)。我們相信經(jīng)調(diào)整的凈（虧損）利潤、經(jīng)調(diào)整的每股凈收益和經(jīng)調(diào)整的息稅前利潤為我們的經(jīng)營業(yè)績提供了有用的信息，增強(qiáng)了對(duì)公司過往業(yè)績和未來前景的總體把握，并使公司管理層在其財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策中使用的關(guān)鍵指標(biāo)更具可見度。

非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的處理在美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下沒有被定義，也沒有按照美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則來展示。這個(gè)非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下的財(cái)務(wù)指標(biāo)作為分析工具在評(píng)估我們的經(jīng)營業(yè)績、現(xiàn)金流或流動(dòng)性時(shí)有其局限性，投資者不應(yīng)孤立地看待該指標(biāo)，或?qū)⑵渥鳛樘娲笜?biāo)以評(píng)估凈利潤（或虧損）、經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或根據(jù)美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的其它合并經(jīng)營報(bào)表和現(xiàn)金流的數(shù)據(jù)。

我們通過提供美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下相對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的調(diào)節(jié)表來減輕上述局限性，在評(píng)估我們的業(yè)績時(shí)應(yīng)考慮所有這些因素。

有關(guān)此非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則財(cái)務(wù)指標(biāo)的更多信息，請(qǐng)參閱本新聞稿末尾標(biāo)題為“美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與非美國通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則調(diào)節(jié)表”。

匯率相關(guān)信息

我們的業(yè)務(wù)在中國開展，財(cái)務(wù)記錄以人民幣計(jì)，人民幣是我們的功能貨幣。但是，我們使用美元作為財(cái)務(wù)報(bào)告的貨幣單位，因此，我們向股東提供的定期報(bào)告將包括使用當(dāng)時(shí)匯率換算成美元的當(dāng)期金額，以便于閱讀。財(cái)務(wù)信息首先基于人民幣編制，然后以美聯(lián)儲(chǔ)委員會(huì)發(fā)布的H.10統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中的期末匯率將資產(chǎn)和負(fù)債換算成美元，以平均匯率換算收入和費(fèi)用。資本項(xiàng)目在發(fā)生資本交易時(shí)按歷史匯率換算。外幣換算調(diào)整的影響已計(jì)入股東權(quán)益中的累計(jì)其他全面收益（虧損）的組成部分。我們未表示任何人民幣或美元金額可能已經(jīng)或可能按上述匯率轉(zhuǎn)換成美元或人民幣。中國政府通過直接管理人民幣兌換外匯以及通過限制外貿(mào)來控制外匯儲(chǔ)備。

業(yè)務(wù)進(jìn)展

2018年12月，我們宣布一項(xiàng)股票回購計(jì)劃，將在未來12個(gè)月內(nèi)回購累計(jì)不超過 2,500萬美元的代表公司普通股的美國存托股。 我們相信，此次股票回購計(jì)劃表明了我們對(duì)于中國P2P網(wǎng)貸行業(yè)長期發(fā)展的信心。

2019年1月，我們達(dá)成一項(xiàng)戰(zhàn)略投資，以約合2900萬美元（2億元人民幣）收購鳳凰金融旗下全資子公司Phoenix  Intelligent Credit Group Ltd 5.88%的股權(quán)。其境內(nèi)運(yùn)營品牌鳳凰智信是中國排名靠前的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)。預(yù)計(jì)未來三年雙方將圍繞消費(fèi)信貸領(lǐng)域展開百億元人民幣規(guī)模的業(yè)務(wù)合作。

2019年1月，作為豐富資金來源戰(zhàn)略的一部分，我們與中國領(lǐng)先的信托公司渤海國際信托有限公司（“渤海國際信托”）建立合作關(guān)系。渤海國際信托將設(shè)立專項(xiàng)信托，提供首期總計(jì)不超過3個(gè)億的資金匹配予我們提供的借款人。該合作首期計(jì)劃為五年。我們將利用自身先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理和信用評(píng)估系統(tǒng)全面審核借款人后，把借款人推薦給渤海國際信托，渤海國際信托在進(jìn)行二次信用評(píng)估后發(fā)放借款。

2019年1月，我們已將系統(tǒng)接入百行征信并開始與百行征信共享信用數(shù)據(jù)。我們將定期向百行征信提交信用數(shù)據(jù)，同時(shí)利用百行征信共享的個(gè)人信用數(shù)據(jù)信息更準(zhǔn)確地評(píng)估借款人信用及風(fēng)險(xiǎn)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，并在未來有望降低風(fēng)控成本。

電話會(huì)議

公司將于美國東部時(shí)間2019年2月28日星期四上午8時(shí)（北京/香港時(shí)間當(dāng)天晚間9時(shí)）舉行電話會(huì)議，討論公司業(yè)績。

實(shí)時(shí)電話會(huì)議撥入號(hào)碼如下：

電話會(huì)議的回放可在會(huì)議結(jié)束后2小時(shí)至北京/香港時(shí)間2019年3月8日晚間8:59之間進(jìn)行收聽。

收聽電話會(huì)議回放的撥入號(hào)碼如下：

此外，登錄和信貸投資者關(guān)系網(wǎng)站http://ir.hexindai.com/可收聽電話會(huì)議網(wǎng)絡(luò)實(shí)況直播和錄音存檔。

關(guān)于和信貸

和信貸（納斯達(dá)克股票代碼：HX）（“和信貸”或“公司”）總部位于中國北京，是一家快速發(fā)展的消費(fèi)借款平臺(tái)，為滿足中國新興中產(chǎn)階級(jí)日益增長的消費(fèi)需求提供借款服務(wù)。和信貸通過其網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為借款人提供便捷的融資，推出了豐富的根據(jù)客戶細(xì)分?jǐn)?shù)據(jù)設(shè)計(jì)、滿足中國新興中產(chǎn)階級(jí)需求的產(chǎn)品，并將其與尋求適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)水平與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整回報(bào)的各類債權(quán)產(chǎn)品的出借人進(jìn)行匹配。和信貸的線上平臺(tái)以及龐大的線下網(wǎng)絡(luò)、強(qiáng)大的線上線下獲客能力、先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，以及為出借保駕護(hù)航托管銀行和保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略合作，都促進(jìn)了和信貸客戶滿意度、信賴度的不斷提升，助力公司在中國實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。

安全港聲明

本公告包含經(jīng)過修訂的1934年證券交易法案第21E節(jié)所界定的前瞻性聲明。這些前瞻性聲明根據(jù)1995年美國私人證券訴訟改革法案的“安全港”條款制定，可以通過術(shù)語諸如“將”、“期望”、“預(yù)計(jì)”、“未來”、 “打算”、“計(jì)劃”、“相信”、“估計(jì)”、“潛在”、“繼續(xù)”、“正在進(jìn)行”、“目標(biāo)”、“指導(dǎo)性預(yù)期”及類似的陳述加以識(shí)別。公司還可以在其向美國證券交易委員會(huì)（“SEC”）提交的定期報(bào)告、向股東提交的年報(bào)、新聞稿和其他書面材料以及公司管理層、董事或員工針對(duì)第三方的口頭聲明中納入書面或口頭的前瞻性聲明。任何非歷史事實(shí)的陳述，包括關(guān)于公司理念和期望的陳述，都是前瞻性陳述，涉及可能導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果與前瞻性陳述中的結(jié)果大不相同的因素、風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。這些因素和風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于以下內(nèi)容：公司的目標(biāo)和戰(zhàn)略；未來業(yè)務(wù)發(fā)展；財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營業(yè)績；中國信貸業(yè)的預(yù)期增長，尤其是中國網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的預(yù)期增長；市場(chǎng)對(duì)和信貸產(chǎn)品和服務(wù)的需求和接受程度；和信貸在市場(chǎng)上吸引和留住借款人和出借人的能力；公司與戰(zhàn)略合作伙伴的關(guān)系；行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；以及與公司架構(gòu)、業(yè)務(wù)和行業(yè)相關(guān)的政策和法規(guī)。有關(guān)這些及其他風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素的更詳盡信息包含在公司向證券交易委員會(huì)提交的文件中。本公司介紹中提供的所有信息截至本公司介紹發(fā)布之日均為最新信息，除適用法律規(guī)定的情況外，本公司不承擔(dān)更新此類信息的義務(wù)。

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