 |
北京2018年1月6日電 /美通社/ -- 中國國際金融股份有限公司（中金）財富管理部于今日在北京隆重舉辦“2018中金財富論壇”并發(fā)布《中國財富管理市場產(chǎn)品白皮書2007-2017》（《白皮書》）。本屆論壇舉辦正值中金財富管理業(yè)務開展十周年之際，以“十年再出發(fā)·投資新時代”為主題。逾千名嘉賓出席本次論壇。中金首席執(zhí)行官畢明建先生參加論壇并致辭。著名經(jīng)濟學家許小年、國民經(jīng)濟研究所副所長王小魯、中金投資策略和資產(chǎn)配置專家以及業(yè)內(nèi)知名的投資管理人和企業(yè)管理者應邀出席，就宏觀經(jīng)濟走勢、大類資產(chǎn)配置、一二級市場投資策略，以及未來前沿科技、藝術(shù)、旅游行業(yè)發(fā)展趨勢等議題進行了深入的探討。
匯聚十年的研究成果，中金財富管理部在論壇上正式發(fā)布《白皮書》。這是中金首次對過去十年中國財富管理產(chǎn)品市場進行系統(tǒng)性回顧?！栋灼吩敿毷崂砹斯淌绽碡?、公募基金、證券私募、私募股權(quán)、海外產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等六大類理財產(chǎn)品的發(fā)展歷程、監(jiān)管變遷以及整體業(yè)績表現(xiàn)，并且對中國財富管理產(chǎn)品市場的未來發(fā)展趨勢進行展望。
《白皮書》指出，中國經(jīng)濟在過去十年經(jīng)歷的高速發(fā)展為中國私人財富總量的迅速擴張奠定了堅實基礎。截至2016年底，中國私人財富規(guī)模約165萬億元人民幣，已成為僅次于美國的世界第二大私人財富市場。在中國私人財富市場發(fā)展的帶動下，金融產(chǎn)品市場規(guī)模也快速增長。截至2017年三季度末，中國境內(nèi)產(chǎn)品市場規(guī)模約72萬億[1]，約占中國私人總財富的40%。同時，金融資產(chǎn)的投資比例大幅提升，個人可投資資產(chǎn)中儲蓄和投資性房產(chǎn)的合計占比已由2006年的83%降至60%，銀行理財、資本市場產(chǎn)品、境外產(chǎn)品、私募股權(quán)等金融資產(chǎn)的占比顯著上升[2]。
《白皮書》數(shù)據(jù)顯示，不同風險及收益特征的產(chǎn)品類型很好地匹配了投資者不同的風險偏好，并為投資者賺取了長期、穩(wěn)健的收益。在六大類理財產(chǎn)品中，股票公募、股票私募和對沖基金在過去十年均獲得了10%以上的年化收益，遠高于同期上證綜指2.1%的年化收益水平。同期，銀行理財、集合信托和債券產(chǎn)品年化收益在5-7%左右，均優(yōu)于中債總財富指數(shù)同期表現(xiàn)；貨幣基金則取得了3.3%的年化收益，在保障日度流動性的前提下跑贏了2.8%的通貨膨脹。
《白皮書》預測，未來在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型及監(jiān)管日漸成熟的背景下，中國財富產(chǎn)品市場將不斷完善、開放；通過專業(yè)化機構(gòu)投資以達到分散化投資的資產(chǎn)配置理念將受到更多投資者的青睞。同時，科技和金融的融合將對傳統(tǒng)金融行業(yè)及財富管理服務帶來更加深刻的變革。
中金財富服務中心首席投資官（CIO）、董事總經(jīng)理邱勁博士表示：“隨著金融市場不斷成熟，投資者的長期投資收益主要取決于大類資產(chǎn)的配置比例，關鍵是要構(gòu)建適合自己風險承受能力的大類資產(chǎn)產(chǎn)品組合，但是對于大多數(shù)個人投資者來說，要做好正確的大類資產(chǎn)配置并挑選長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀的產(chǎn)品或基金管理人，往往要借助于有研究實力的專業(yè)財富管理機構(gòu)?！?/p>
中金于2007年率先開始深耕中國高端財富管理領域，2010年起已建立資產(chǎn)配置研究體系及專業(yè)產(chǎn)品研究團隊，并積累了大類資產(chǎn)和產(chǎn)品研究的深厚經(jīng)驗。中金財富管理部憑借多年的研究積累和專業(yè)研究平臺的優(yōu)勢，以及多年的財富管理服務實踐，為投資者提供跨市場、跨資產(chǎn)、跨國別的一站式定制化的投資管理解決方案。
[1] 該口徑包括：銀行理財、集合信托、單一和財產(chǎn)權(quán)信托、公募基金、證券私募和私募股權(quán)等產(chǎn)品類別；若去掉單一和財產(chǎn)權(quán)信托，產(chǎn)品市場規(guī)模約57萬億，約占中國私人總財富的30%。
[2] 數(shù)據(jù)來源于貝恩招商中國私人財富系列報告。
關于中國國際金融股份有限公司（中金）
中國國際金融股份有限公司（中金，3908.HK）是中國首家中外合資投資銀行。自1995年成立以來，中金一直致力于為客戶提供高質(zhì)量金融增值服務，建立了以研究為基礎，投資銀行、股票業(yè)務、固定收益、財富管理和投資管理全方位發(fā)展的業(yè)務結(jié)構(gòu)。憑借深厚的經(jīng)濟、行業(yè)、法律法規(guī)等專業(yè)知識和優(yōu)質(zhì)的客戶服務，中金在海內(nèi)外媒體評選中屢獲“中國較佳投資銀行”“較佳銷售服務團隊”“最具影響力研究機構(gòu)”等殊榮。中金總部設在北京，在境內(nèi)設有多家子公司，在上海和深圳等地設有分公司，在中國大陸28個省、直轄市擁有200多個營業(yè)網(wǎng)點。公司亦積極開拓海外市場，在香港、紐約、新加坡、倫敦、舊金山設有分支機構(gòu)。
