北京2017年9月19日電 /美通社/ -- 今日，美國領先的數字化投顧平臺Ellevest宣布完成3460萬美元的融資。宜信新金融產業(yè)投資基金參與此輪融資，其他投資方還包括知名社會影響力風投Rethink Impact、晨星、PSP Growth、Salesforce Ventures、LH Holdings等投資公司。
目前，宜信新金融產業(yè)投資基金在全球投資項目已達兩位數，覆蓋汽車金融、互聯(lián)網保險、網絡借貸、企業(yè)金融服務等金融科技各細分領域，此次投資Ellevest彰顯出宜信放眼全球的戰(zhàn)略眼光和卓越的投資基因。
市場潛力巨大 美國富裕女性亟需財務規(guī)劃
調查顯示，在美國女性越來越富裕。女性目前掌握了美國總額超過11萬億美元的財富，而百萬富翁中女性占比達到45%。但40歲以下的女性富裕人群中，75%都缺乏財務顧問。即使25%擁有財務顧問的女性人群中，仍有高達67%認為財務顧問未能充分理解自己的需求。美國女性富裕階層如何更好地管理財富已經成為亟待解決的重要課題。
Ellevest是一家由女性創(chuàng)立、經營的數字化投顧平臺，致力于幫助全球女性提升財富管理能力。在投資方面，女性與男性有著許多不同，她們更為看重的是實現人生目標，而非獲取超額收益。因此Ellevest為女性提供直觀、全面、現實的投資計劃，幫助她們更自信地掌握個人財產。Ellevest的獨特市場定位受到了資本市場的廣泛肯定，吸引了包括著名網球明星大威廉姆斯在內的眾多投資者。
Ellevest的聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士是華爾街最有影響女性高管之一，此前曾擔任美國銀行美林證券財富管理業(yè)務主管、花旗銀行財富管理業(yè)務首席執(zhí)行官和花旗銀行首席財務官等職務?；谶^往經歷，Sallie Krawcheck意識到投資理財行業(yè)幾乎就是男性的世界，投資顧問和客戶群體的構成都偏重男性，這些行業(yè)偏見阻礙了許多女性的財富目標。因此，Sallie Krawcheck把幫助女性釋放財富潛力作為自己的畢生使命，并組建團隊創(chuàng)立了Ellevest。
Ellevest十分了解女性客戶的需求，其首席設計師曾設計Vogue網站，更懂得女性客戶的審美要求；其產品經理來自瘦身品牌Weight Watchers，更懂得怎樣鼓勵女性客戶改變行為習慣；此外Ellevest與投資研究公司晨星建立了合作伙伴關系，從而獲得更精確的數據和分析支持。
完成3460萬美元融資，推出混合平臺Ellevest Ascent
Ellevest此輪獲得3460萬美元投資將運用于技術升級和產品研發(fā)。此前，Ellevest主要通過線上投顧平臺為女性客戶實現智能理財。而為滿足越來越多客戶對于人工交流以及財務規(guī)劃的需求，Ellevest同時宣布推出一個結合智能金融科技與人工投資顧問的強大混合式平臺Ellevest Ascent。
Ellevest Ascent將為客戶提供專屬的投資顧問，定制女性每一階段的理財計劃。投資顧問會從長遠計劃入手，在職業(yè)、家庭、稅收、現金流、債務、信用、投資、退休和保險九個方面管理客戶的財富健康。此外，Ellevest Ascent還能夠為客戶節(jié)省消費、醫(yī)保、報稅等方面的開支。
基于歷史大數據，Ellevest構建了風險矩陣模型，根據客戶不同的風險承擔情況為其匹配較佳金融產品。對女性而言，相較短期收益，實現個人財務目標更為重要，據此Ellevest將女性的一些個人偏好加入財務計劃，使得整體模型更加精準。例如大多數投資顧問或者機器人投顧會向客戶推薦財務指標實現概率為50%的投資組合，而Ellevest則利用科技手段將這一概率提升到70%，并通過AI / Monte Carlo模擬和專利技術為客戶量身推薦較佳資產配置組合。
人工結合智能 有效提升女性財務管理能力
目前Ellevest主要將目標群體定位于年輕的職業(yè)女性，通過人工結合科技的方式依照客戶的個人目標，幫助她們規(guī)劃人生財富軌跡。Ellevest不僅會考慮到客戶的當下收入，更會參照女性與男性不同的收入曲線，全方位分析并量身定制財務方案，其中包括正視女性和男性的薪水差距，計算女性因生育離開職場所造成的收入缺失，以及考慮到退休時女性平均壽命較長的特點等。
Ellevest 首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士表示，“Ellevest致力于消除因性別差異而導致的投資理財差異。很高興宜信新金融產業(yè)投資基金能夠助力我們努力實現這一使命，我們將利用這筆投資去幫助女性在生活中獲得更多財力。非常期待未來與宜信在更多領域合作，共同促進我們平臺的蓬勃發(fā)展?！?/p>
“我們認為Ellevest相比市場上的智能投顧公司有著獨特的優(yōu)勢，包括針對職業(yè)女性的目標客戶定位，精心設計的客戶優(yōu)化體驗，經驗豐富的創(chuàng)業(yè)管理團隊，以及結合人工與智能的混合模式等?！?宜信新金融產業(yè)投資基金管理合伙人叢郁先生表示，“未來女性在財富領域的占比和影響力將不斷攀升，我們非?？春肊llevest的發(fā)展前景，并將與Ellevest共同努力運用金融科技提升女性財富管理能力?！?
自2016年2月成立以來，宜信新金融產業(yè)投資基金即致力于布局國內外高速發(fā)展的金融科技領域，基于宜信過去豐富的經驗積累和數據支持，成功地投資了很多優(yōu)質資產。未來，宜信新金融產業(yè)投資基金還將繼續(xù)發(fā)掘極具潛力的金融科技公司，通過科技手段令金融產業(yè)更健康、更高效。
