上海2017年6月16日電 /美通社/ -- 6月15日，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（高金/SAIF）與美國(guó)嘉信理財(cái)公司聯(lián)合發(fā)布“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”這一創(chuàng)新型合作的調(diào)研成果。通過(guò)對(duì)2600名稅后年收入在12.5萬(wàn)至100萬(wàn)之間的新富投資者進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，研究發(fā)現(xiàn)，雖然高達(dá)82％的新富階層投資者對(duì)目前的財(cái)務(wù)狀況充滿信心，但被問(wèn)及具體理財(cái)目標(biāo)和規(guī)劃時(shí)，只有41％的新富階層投資者認(rèn)為有可能實(shí)現(xiàn)自己的長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。此外，僅有8%的中國(guó)新富階層投資者擁有囊括投資目標(biāo)、時(shí)間規(guī)劃、投資風(fēng)險(xiǎn)及理財(cái)產(chǎn)品等因素在內(nèi)的全面理財(cái)規(guī)劃。該調(diào)研共涉及57個(gè)問(wèn)題，覆蓋了包括北京、上海、廣州、杭州、廈門(mén)、武漢、重慶、成都和大連等九大城市的18歲及以上新富人群。
該項(xiàng)創(chuàng)新型的合作由高金和美國(guó)領(lǐng)先的金融服務(wù)公司嘉信理財(cái)共同發(fā)起，并由國(guó)際市場(chǎng)調(diào)研公司尼爾森協(xié)助進(jìn)行問(wèn)卷設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)收集和指數(shù)撰寫(xiě)。該指數(shù)旨在記錄中國(guó)新富階層對(duì)于自身財(cái)務(wù)健康狀況的認(rèn)知和行為變化，并且將定期更新以持續(xù)追蹤這一到2020年將達(dá)到2.8億人數(shù)的龐大群體（此數(shù)據(jù)由波士頓咨詢公司公布）?！爸袊?guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”的發(fā)布將幫助金融專業(yè)人士、政策制定者和教育及研究工作者更好地了解和探究中國(guó)新富群體投資行為的細(xì)微差別。
高金副教授吳飛在發(fā)布會(huì)上表示，“從表面上看，大多數(shù)受訪者對(duì)他們的財(cái)務(wù)狀況非常滿意。但是，59%的受訪者表示他們不可能實(shí)現(xiàn)自己制定的理財(cái)目標(biāo)和時(shí)間規(guī)劃。這一矛盾表明我國(guó)新富人群尚未意識(shí)到他們需要更多關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)幫助?！?/p>
“中國(guó)新富階層的行為和期待正在發(fā)生迅速的變化?！?嘉信理財(cái)公司國(guó)際服務(wù)及特殊業(yè)務(wù)拓展部執(zhí)行副總裁麗薩.亨特說(shuō)道，“通過(guò)將我們的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、上海高級(jí)金融學(xué)院的金融專業(yè)知識(shí)和尼爾森的調(diào)研能力相結(jié)合，我們制定了這樣一個(gè)動(dòng)態(tài)指數(shù)來(lái)深入觀察中國(guó)新富階層投資者。雖然當(dāng)前他們對(duì)于自身財(cái)務(wù)健康狀況表現(xiàn)樂(lè)觀，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看也充滿了挑戰(zhàn)。指數(shù)顯示，擁有全面理財(cái)規(guī)劃可以提升實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)的信心?！?/p>
本場(chǎng)活動(dòng)由高金副教授李曉陽(yáng)擔(dān)任主持，在圓桌討論環(huán)節(jié)，麗薩.亨特、吳飛以及高金金融學(xué)教授、中國(guó)金融研究院副院長(zhǎng)錢(qián)軍和華寶信托總經(jīng)理王波圍繞中國(guó)新富人群財(cái)富觀念的現(xiàn)狀和轉(zhuǎn)變等熱點(diǎn)話題展開(kāi)互動(dòng)探討，并回答了現(xiàn)場(chǎng)觀眾的提問(wèn)。
錢(qián)軍指出，我們正處風(fēng)險(xiǎn)高度變化的時(shí)代，同時(shí)中國(guó)的金融體系缺乏一些基礎(chǔ)建設(shè)的東西，包括一些基礎(chǔ)投資的產(chǎn)品，所以理財(cái)市場(chǎng)還是有很多機(jī)會(huì)的，中國(guó)投資者可能也應(yīng)該通過(guò)各種各樣的經(jīng)歷變得越來(lái)越成熟。王波則認(rèn)為，現(xiàn)在信托行業(yè)已經(jīng)成為僅次于銀行業(yè)的第二大資產(chǎn)管理業(yè)，整個(gè)全行業(yè)管理的資產(chǎn)規(guī)模約有20萬(wàn)億元，未來(lái)家族信托會(huì)成為信托行業(yè)最有成長(zhǎng)潛力的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
