上海交通大學上海高級金融學院與全球領先的金融服務機構(gòu)嘉信理財（Charles Schwab），共同發(fā)布了第三期 “中國新富人群財富健康指數(shù)”。該指數(shù)旨在追蹤中國新富人群 -- 這一對中國及全球經(jīng)濟有著持續(xù)增長的影響力的群體 -- 不斷變化的財富觀念。2019年中國新富人群財富健康指數(shù)得分為65.96，與2018年相比小幅下降2.2分。新富人群對傳統(tǒng)投資形式表現(xiàn)出明顯偏好，尤其體現(xiàn)在高儲蓄率和房地產(chǎn)投資占比。90%的新富人群表示自己有定期儲蓄和投資的習慣，房地產(chǎn)在其投資組合中的比重較2017年提升了13%。該趨勢與新富人群投資組合中股票和債券的低占比形成鮮明對比。調(diào)研結(jié)果還顯示一線城市新富人群尤為重視子女教育投資，即使是新富人群中的較低收入者也不例外。以上發(fā)現(xiàn)均表明，新富人群主要依靠傳統(tǒng)的資投資形式提升財富信心。
中國新富人群的整體財務滿意度較高，85%的新富人群對個人財務狀況感到滿意。三線城市的總體得分最高，二線城市次之，一線城市最低。同時，調(diào)研結(jié)果還顯示二、三線城市新富人群的金融素養(yǎng)相對較低，這主要反映在其較低的財務規(guī)劃得分和較少使用金融產(chǎn)品這兩方面。相對較低的金融素養(yǎng)或?qū)ζ溟L期財富健康產(chǎn)生不利影響。
數(shù)字金融服務逐漸成為備受中國新富人群青睞的財富管理工具。2019年調(diào)研顯示，新富人群對數(shù)字渠道金融產(chǎn)品的使用率增長至86%，而線下渠道的使用率為71%。與此同時，調(diào)研中有30%的受訪者表示其之所以不愿意尋求投資顧問幫助的原因是認為可投資金額較少、21%認為自己的可投資金額未達到投資顧問的資金門檻、21%不愿意別人知道自己的財務狀況，而19%的受訪者表示無法找到一位可靠的投資顧問。數(shù)字金融服務的普及或?qū)⒔鉀Q當下新富人群對雇傭投資顧問的顧慮，并為有意向使用這一服務的新富投資者所欣然接受。
（美通社,2019年9月11日上海）
